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NAPFA登録財務アドバイザーとは何ですか？
NAPFA登録財務アドバイザーとは何ですか？

今日、多くの消費者は、誰が自分のお金を管理するのかについて厳しい選択に直面しています。

この選択は、そこの財政的なアドバイザーの過多でより困難にされます。財務アドバイザーとして働く人々の中には、情報の過負荷や、利益を生むものではない可能性のある製品の売り上げ高を与えるものがあります。

彼ら自身の関心から外れているこれらの「自己奉仕」アドバイザーは、NAPFAが作成された理由です。

NAPFAは、全米パーソナルファイナンシャルアドバイザ協会（Personal Association of Personal Financial Advisors）の略で、報酬専用のファイナンシャルアドバイザーの専門家集団です。 1983年に設立されたNAPFAは、 消費者が紛争のない財政的助言を求める手助け.


信託とは何ですか？

これらの報酬のみの顧問は、信託館内で働いています。 「信託は何ですか？」と聞くかもしれません。信託主義者とは、法的に任命され、他人の資産を信用して保持することを認められた者をいう。受託者は、自分の利益（investopedia.com）ではなく、他の人の "利益"のために資産を管理します。これは、一部のアドバイザーが常にクライアントの利益のために投資するとは限らないという事実において、通常の財務アドバイザーとは異なります。ほとんどのファイナンシャル・アドバイザーは、手数料の一部または全部を支払うため、収入を最大化する製品を宣伝するインセンティブがあります。

NAPFAは、この協会がクライアントの最善の利益を目の当たりにしているという事実に自信を持っています。これを言うと、NAPFAは、組織の最高基準を満たすアドバイザのみを採用しています。これらの基準は次のとおりです。

  • 彼らは厳格な資格認定と教育要件を満たさなければなりません。
  • 彼らは、（単に投資または税務顧問ではなく）全体主義的な財務アドバイザーとして主に従事しなければならない。
  • 彼らは、業界で最も厳格な継続教育要件を満たさなければなりません。
  • コミッションがもたらす利益の争いを持たないように、彼らは外部の専門家のレビューに提出しなければならない。
  • 彼らは入学する前に、同僚による再検討のための財政計画を提出しなければならない。

ファイナンシャルプランナーの定義のみ

NAPFA登録財務アドバイザーがこれを順守するのは、これらの高い基準です。

ファイナンシャルプランナーは有料であることを正確に定義するものは何ですか？

これらの登録アドバイザーは、委託販売している製品を販売していないため、外部利益相反はありません。彼らはクライアントから直接補償されます。 NAPFAの顧問には、クライアントにとって最高の財務的関心事を探す共通の目標があります。

私がNAPFAのアドバイザーに気づいたことの1つは、彼らが組織を非常に誇りに思っており、それを真剣に受け止めていることです。仲間のブロガーとCFP®プロフェッショナル、Roger Wohlnerは、NAPFAコミュニティで非常に活躍しています。私は彼にNAPFA会員がなぜ彼にとってとても重要であるのかを話すように頼んだ。彼は何を言わなければならなかったのですか？

NAPFAは、仲間の報酬限定顧問の組織であり、それぞれのクライアントにとって最良のものを行うことを一貫して約束しており、毎年再確認する信任状に署名することによって、これを述べています。

さらに、組織は、豊富な知識と経験を持ち、仲間と分かち合うことのできる非常に多様なアドバイザーから構成されています。クライアントの問題について質問がある場合は、頻繁にその質問をNAPFAディスカッションフォーラムに投稿し、常に役に立つ回答を多数受け取ります。他の場合には、私は仲間のメンバーに直接連絡し、彼らが自分の時間と専門知識に寛大であると常に気付いています。

簡単に言えば、NAPFAの会員は、クライアントに利益をもたらすために私の仲間のメンバーの知識を活用することができます。この特別な知識ベースは、ソロの実務家である私たちにとって特に重要です。

Rogerについての詳細は、彼のブログWohlner Financialまたは彼の会社Asset Strategy Consultantsでご覧になれます。

NAPFAアドバイザーの検索方法

あなたがNAPFAアドバイザーを雇うことに興味があるなら、最もよいことは彼らのメインサイトを最初に訪れることです。 NAPFA.org。そこから、ホームページ上のアドバイスを探す場所が表示されます（上記参照）。住所、郵便番号、または名前のいずれかで検索することができます。また、「検索」を選択すると、あなたの地域に最も近いNAPFA登録アドバイザーが表示されます。

NAPFAリソース

NAPFAウェブサイトhttp://www.napfa.orgには、多くの有益なリンクとリソースがあります。彼らはあなたの地域でNAPFA認定顧問を見つけるのを助けることができます。また、あなたに合った財務アドバイザーを選ぶのに役立つ教材もあります。 NAPFAには、多くの異なるトピックに関する有資格アドバイザーからの教育ウェブセミナーがあります。

NAPFAは教育会議も開催しています。これらの会議には、NAPFAに参加したいアドバイザーのためのクラスと、そのスキルを洗練したいアドバイザーのクラスがあります。

NAPFAとKiplingerのPersonal Finance誌を通じて、ウェブサイトは1年に数回無料の財政的助言を提供しています。今後の予定を確認したり、NAPFAとKiplingerのFacebookページだけでなく、自分のウェブサイトからライブビデオチャットを見ることもできます。

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