5投資リスクを理解するためのステップガイド 💲💲💲

写真のクレジット：StockMonkeys.com

投資することは、座って一生懸命リターンを待っているだけではありません。リスクは重要な要素であり、投資家が喜んで生きようとするリスクのレベルは、大きな報酬の可能性と大きな損失の可能性を左右します。どのようなリスクが伴うのかを正確に理解することは、投資家の第一の任務になるはずです。ここでは、投資リスクを理解するのに役立つ5つのステップと、それに対するあなたの許容範囲と、それを計画する方法があります。

ステップ1.投資リスクへのあなたの態度を知る

リスクに対する個人の食欲は、リスク許容度として知られている。リスクの高い投資を行う意思がある人は、財政的に損失を吸収する必要があります。投資する資金が少ない人は、リスクの低い投資を選ぶべきです。最も基本的なケースでは、このように考えてください - あなたはルーレットをプレーしており、赤、黒、または緑の3つのオプションがあります。赤のオッズは49％、黒のオッズは49％、緑のオッズは2％です。あなたはお金をどこに置くのですか？どのくらいのお金が快適に失うと思いますか？あなたは多様化し、複数の色に賭けをしますか？あなたは赤か黒のあなたの賭けの100％を得ることを知っていたらどうなります、しかしそれが緑に当たったら、あなたは1,000％のリターンを得るでしょうか？それがあなたの賭け方を変えるでしょうか？

これらは、投資する際に考慮すべき事項です。あなたはいつもお金を失う可能性がありますが、幸運にも、私の単純なルーレットの例に比べて、もっと多くの要素があります。あなたは会社に投資していることを覚えておかなければなりません。会社が何をしていても、あなたの投資は模倣されます。それがうまくいくならば、通常あなたの投資は上がります。それがうまくいけば、あなたの投資は下がるでしょう。あなたはそれに慣れていますか？

ステップ2.資産クラスを評価する

4つの主要な資産クラスがあり、それぞれに独自のリスクレベルがあります。これらの異なるクラスに資金を割り当てることは、リスク予算策定と呼ばれています。

現金： 現金は最もリスクの低いクラスですが、結果的に最低のリターンを提供します。金利がインフレよりも低い場合、資金の消費力は低下する可能性があるものの、現金投資が実際の金銭を失うリスクはない。現金投資の種類には、現金、貯蓄口座、およびマネーマーケットファンドが含まれます。

債券： 国債、社債、地方債は現金よりも高いリターンを示しますが、リスクは高くなります。実際には、政府や企業に融資を行い、返済されるまで融資に利子を支払う。債券が価値を失うことはないと信じている人もいますが、債券ファンドに投資すると、投資価値が失われる可能性があります。

ハードアセット：オフィス、倉庫、居住用不動産などの不動産に投資することで、賃貸収入や不動産価値の上昇などの好リターンを得ることができます。逆に、不動産価格の下落は大きな損失につながる可能性があります。

株式： 株式は株式を指す。株式市場が予想外に悪名高いことから、これは最も危険なクラスです。

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ステップ3.時間リスクの実現

インフレを上回る成長を達成するためには、株式に基づく資産への投資が最良の方法であることが歴史上の実績で示されています。しかし、その歴史も長い期間に基づいています。今日投資する場合は、投資がすぐに価値を失う可能性があることを理解する必要があります。短期投資家は多くの資本リスクを払わないように勧められます。しかし、長期的に投資する人は、よりリスクの高い投資を行うことができます。これは、彼らのお金が何らかの損害をもたらす市場の変動から回復するためにより長い時間を要したためです。

投資リスクについては、時間はあなたの味方です。そのため、お金が必要な場合は、現金などの安全な資産クラスに固執する必要があります。価値が失われず、必要に応じてすぐにアクセスできます。時間枠が広がるにつれて、よりリスクの高い資産に移行することができます。その後、退職に近づき、投資価値にアクセスする必要が生じた場合、より安定したより安価な資産へのシフトを開始することができます。

ステップ4.ターゲットの設定

投資リスクの基本的な理解ができたので、リスクターゲットやその他の目標を設定することができます。投資目標を設定することは、あなたが集中し続けるのを助けます。あなたが受け取ることを希望する返品と、いつ返品するかを決定します。覚えておいてください、あなたはより危険になることができますが、あなたは大きな損失を被るでしょう。あなたは控えめに行くことができますが、あなたのリターンはそれほど高くはありません。多くの投資会社は、リスクターゲットを保守的、中位、または危険のいずれかに分類します。

目標を設定したら、目標を達成するために投資を監視します。資産価値は時間の経過とともに変動するため、1年後には異なるポートフォリオを持つ可能性があります。そのため、リスクターゲットを継続的に満たすために、必要に応じて監視と再バランスを行う必要があります。

ステップ5.バランスポートフォリオを作成する

ほとんどの投資家は、資産クラスに渡って資金を分配します。これにより、彼らはおそらく10年は必要のないお金でリスクを取ることができ、残りは低リスク資産に置くことができます。

投資のリスクを軽減するためには、多様化とバランスが重要です。あなたは現金ですべてを入れる必要はなく、同様に、株式に完全に投資する必要はありません。実際、適切なバランスを見つけることは歴史的に投資する最良の方法でした。より高いリターンと資本保存の安全性の両方を活用できるように、各アセットクラスにポートフォリオを分割してください。