世界最大の投資仲介会社の1つであるT. Rowe Priceは、世界43カ国に投資顧客を有しています。 1937年に設立された同社は6,000人以上の従業員を擁し、管理資産は7,766億ドルです。
T. Rowe Priceは、おそらくそのミューチュアルファンドで最もよく知られています。彼らは、54の株式ファンド、34の債券ファンド、34の資産配分ファンド、25の目標日ファンドおよび8つのマネーマーケットファンドを含む126の無負荷ミューチュアルファンドを提供する。さらに重要なことに、同社は、ミューチュアルファンドの85%以上が10年リッパー平均(9/30/16時点)を上回ったと主張しています。
各顧客は補完的なガイダンスサービスである専用投資専門家にアクセスできます。投資専門家はあなたと緊密に協力して財務目標を特定し、現在の投資戦略を見直します。彼らは経験豊富な投資専門家であり、ポートフォリオの評価と再配分、資金の比較と選択、口座の転倒、IRAなど、さまざまな投資ニーズにお応えします。
T. Rowe Priceとの口座開設
T. Rowe Priceと口座を開設するには、4つのステップのプロセスが必要です。
- 手順1:プロファイルを作成してアカウントの種類を選択する - あなたの住所と連絡先情報を入力し、あなたが望むアカウントタイプを選択します。
- ステップ2:投資タイプの選択 - あなたはミューチュアルファンドのリストを選択します。また、プロセスを開始する前にミューチュアルファンドを調査することもできます。
- ステップ3:資金調達の決定 - 電子的な投資を可能にするには、個人の銀行口座番号と銀行のルーティング番号を入力します。また、あなたの身元を確認するためにいくつかの質問に答える必要があります。しかし、あなたが好きなら、あなたのアカウントに資金を供給するための小切手を送ることもできます。
- ステップ4:レビューと提出 - あなたのアカウントをすぐに見ることを可能にするユーザー名とパスワードを設定します。
アカウントが開設されたら、Automatic Asset Builder(AAB)サービスを使用して、アカウントを開設する最小要件が満たされた後に、1回の取引でわずか100ドルの寄付を行うことができます。
T. Rowe価格の特徴と利点
T. Roweが提供するより重要な機能と利点の一部をまとめただけです。
使用可能なアカウントの種類。 T. Rowe Price Mutual FundsとT. Rowe Price Brokerageの2種類の勘定タイプを選択できます。 T.ロープライス・ミューチュアル・ファンドはT.ロー・プライス・ミューチュアル・ファンドを保有し、T.ロー・プライス・ブローカレッジ・アカウントはあらゆるタイプの投資を保有することができます。
T. Rowe Priceは、個人口座と共同口座、および保管口座と信託口座の両方を提供しています。また、T. Rowe Price College貯蓄制度、University of Alaska College貯蓄制度、Maryland College Investment Planなどの3種類の大学貯蓄制度も提供しています。
退職時には、ロールオーバIRAを含む伝統的IRASとロスIRAを提供します。自営業者や中小企業の場合、SEP IRA、単純IRA、403(b)プラン、個人401(k)(ソロ401(k)s)、中小企業401(k)プランを提供しています。
投資は提供されました。 T. Rowe Priceは、世界クラスの投資プラットフォームとして、税効率の高い、市区町村、債券、グローバル・ミューチュアル・ファンド、個別株、ETF、債券、CD、貴金属の全範囲を提供しています。
T. Rowe価格ミューチュアルファンド。
あなたは、T. Rowe Priceの無償ミューチュアルファンドから126を選ぶことができます。これには、個人投資家の多様かつ変化するニーズと目標を満たすように設計された、米国および国際株式、債券、混合資産、マネーマーケットミューチュアルファンドおよびその他の投資ポートフォリオに投資されるファンドが含まれます。
目標日の資金。
積極的に管理された選択肢のそれぞれは、専門的に特定の退職日を満たすために管理されている多様なファンド・オブ・ファンド・ポートフォリオです。
為替取引ファンド(ETF)。
T. Rowe Priceは、T. Rowe Price Brokerageを通じて取引所で取引されているETFを提供しています。最も一般的なETFは次のとおりです。
- イシャールズ - 投資家がETFを通じて利用可能な最も幅広いインデックスのラインナップにアクセスできるようにする。
- QQQの株式 - ナスダック100のパフォーマンスを表す
- SPDR - 「スパイダーズ」と呼ばれることもありますが、S&P 500、S&P MidCap 400、さまざまなスタイル別セクターに投資する一連のETFです。
- DIA(またはダイヤモンド) - これらのファンドは、ダウ・ジョーンズ工業平均のパフォーマンスにリンクしています。
- HOLDRs - メリルリンチによって提供され、ポートフォリオは、バイオテクノロジーなどの特定の市場サブセクターを表す選択されたグループの株を追跡する。これらは、付与者の信託として構成され、証券取引委員会に登録されていないか、証券取引委員会によって規制されていません。
T. Rowe Priceのオンラインブローカレッジセンターでは、ポートフォリオに適したETFを選択するためのツールやリサーチにアクセスできます。また、ETF投資には一定の制限があり、配当再投資が可能です。
最低初期デポジット。
口座開設に必要な最低額は、通常の投資口座(退職していない場合)の場合2,500ドルです。保管勘定では最低保証金$ 1,000しか必要ありません。 IRAの口座には、最低入金額1,000ドルが必要です。
アドバイザリー・プランニング・サービス。
これは、T. Rowe Priceが最低10万ドルの預金を顧客に提供しているサービスです。それはあなたの退職計画に関するアドバイスを提供したり、ポートフォリオ評価を行うのに役立ちます。
以下のサービスを提供します。
- あなたの財務状況を見直し、あなたの投資と退職の目標を特定するために、顧問カウンセラーと1対1で話し合ってください。
- 多くの市場シナリオを通じて戦略をテストする洗練された分析。
- 推奨貯蓄率、ポートフォリオ配分、退職所得戦略を提供して、退職後の目標を達成するための具体的なアドバイス。
- あなたの戦略があなたの目標に達するのを確実に続けるための継続的な毎年の検査。
顧客サービス。
平日の午前8時から午後8時まで、フリーダイヤルで投資専門家にご連絡ください。東部時間。安全な電子メールで連絡することができますが、これを行うにはログインする必要があります。
T. Rowe Priceの24時間の自動電話サービスであるTele * Accessを使用することもできます。これは、T. Rowe価格ミューチュアルファンドの購入、残高、残高などのアカウント情報にアクセスするのに役立ちます。証券やオプションの売却、リアルタイムの相場の取得などが可能です。
T. Rowe Price Mobile App。
あなたはT. Rowe Priceパーソナルアプリ(iPadまたはiPhone)の中から選択できます。 T. Rowe Priceモバイルウェブサイトとモバイルフレンドリーな職場退職サイトを提供しています。
T. Rowe Priceモバイルアプリでは、口座残高を確認したり、資産配分や履歴グラフを表示することができます。アカウント内で取引を行い、投資調査を行い、最近の取引と保留中の取引の両方の状況をチェックします。
資産保護。
T. Rowe PriceとPershing(T. Rowe Priceの清算代理店)は、証券投資家保護法人(SIPC)のメンバーです。これは、あなたの口座が最大50万ドル(そのうちの25万ドルは再投資を待っている現金に請求することができます)で保護されていることを意味します。 SIPCは、市場変動による損失から保護するのではなく、ブローカーの故障の場合に備えます。
SIPCに加えて、Pershingは、ロンドンのLloyd'sからSIPC制限を超えて、他の保険会社と連携して保険を提供しています。 SIPCの適用範囲を超えることは、パーシングおよびロンドンに所在する関連会社であるパーシング・セキュリティーズ・リミテッドによって拘束されている資産に対して、
- 対象となる有価証券の総損失額は、すべての顧客口座に対して10億ドルです。
- 再投資を待つ現金の1クライアントあたりの損失限度額は190万ドルで、損失総額は10億ドルです。
アカウントのセキュリティ。
T. Rowe Priceは、SSL(Secure Sockets Layer)/トランスポート層セキュリティ(SSL / TLS)テクノロジを使用して、ブラウザとWebアプリケーション間の暗号化された接続を確立します。また、画像を選択してフレーズを入力する必要があるため、ウェブサイトの検証も利用します。彼らは、ログインプロセス中のセキュリティを強化するために、パスワードとワンタイムアクセスコードを入力する必要がある2-Factor認証を使用します。
T. Rowe価格ツールと電卓
T. Rowe Priceが提供するツールや電卓のいくつかは次のとおりです。
ミューチュアルファンド比較ツール。 このツールを使用すると、業績、費用および手数料、ファンドの特徴、およびボラティリティに基づいて、15,000を超えるファンドファミリーのファンドを比較することができます。
モーニングスターポートフォリオマネージャー このツールにより、ポートフォリオのパフォーマンスを監視し、画面上のX-RayおよびStock Intersection機能を使用して基礎保有額を表示することができます。
未来の道。 これは、あなたの財務目標を理解し、それを達成するための計画を立てるのに役立つ新しい退職プランニングリソースです。それはあなたの退職の目標を達成するためのあなたの進歩を監視するのに役立つパーソナライズされた数を計算します。
計算は、あなたの現在の給与、退職拠出額、予測可能な退職所得源泉(社会保障およびあなたが受ける権利のある年金所得など)、将来の所得所要量および希望する退職年齢などのさまざまなインプットに基づいています。
Future Pathは、確率に基づいて将来の不確実性をモデル化するためにMonte Carloとして知られる分析ツールを使用します。 Future Pathは、さまざまな市場シナリオを1,000以下で実行する方法をシミュレートすることにより、幅広い潜在的な投資成果を評価することができます。例えば、モンテカルロは、将来の所得および資産予測を開発する際の様々な資産配分、投資費用、予想インフレ率についての収益率を考慮する。
ミューチュアルファンドリサーチツール。 このツールは、カテゴリ、目的、またはMorningstarの評価で資金を調達します。あなたはミューチュアルファンドを転がり、矢印を使って各ファンドの重要な情報を見つけることでソートすることができます。これにより、ファンドのパフォーマンスや資産配分などの重要な情報を個々の資金をロールオーバーし、[Add to Compare]ボックスをクリックして比較することができます。
株式スクリーナ。 業種、業績、規模、成長、価値、収益予測などに基づいて検索を行うことができます。
ETFスクリーナ。 ファンドの分類、資産の種類、パフォーマンス、リスク、時価総額、セクターなどに基づいて検索を行うことができます。
T.ロウ価格料金
年会費。 T. Rowe価格ミューチュアルファンド口座ごとに年間$ 20の手数料が課され、$ 10,000以下の残高があります。投資家は、以下の3つの方法のいずれかでアカウントサービス料金の免除を受ける資格があります。
- 声明、確認書、目論見書、株主報告書の電子配信を購読し、
- すべてのTで$ 50,000以上の個別のバランスを維持してください。ロウ・プライス・アカウント(ミューチュアル・ファンド、ブローカレッジ、スモール・ビジネス・リタイアメント・プランを含む)
- T. Rowe Priceの資格を取得するより高い資産レベル10万ドル以上に基づいてクライアントサービスを選択します。
株式と為替ファンド(ETF)。 過去12ヶ月間に30件以上の取引が実行されたアカウントまたはT. Rowe Price Selectクライアントサービスプログラムの対象となる顧客の場合、取引あたり9.95ドル。そうでない場合は、他のすべてのアカウントには1件あたり19.95ドルの手数料があります
ミューチュアルファンド。 取引手数料なし - 無償。ロードファンド - 記載されたロードのみ。そうでなければ$ 35 /貿易。
オプション。 過去12ヶ月間に30件以上の取引が実行されたアカウントまたはT. Rowe Price Selectクライアントサービスプログラムの対象となる顧客の場合は、$ 9.95プラス1ドルです。そうでない場合は、他のすべてのアカウントの契約ごとに$ 19.95と$ 1の手数料が加算されます
債券および預金証書(CD)。 現在の債券およびCDの手数料スケジュールは次のとおりです。
- 財務省の法案、$ 50
- 代理店(FNMA、FHLMC)、ヒント、トレジャリーとクーポンのノートと社債、トレジャリー0%クーポン債、$ 1,000ボンドあたり$ 1
- GNMAとCMO(最低$ 25,000)、$ 1,000ボンドあたり$ 1
- 社債、$ 1,000ボンドあたり$ 5
- Municipals(最低$ 5,000)、$ 1,000ボンドあたり$ 5
- 購入したCD($ 1,000)
貴金属。 金額、銀、パラジウム、プラチナが含まれ、取引金額に基づいた手数料が付いています。例えば:
- $0—$9,999, 0.025%
- $10,000—$49,999, 0.020%
- $50,000—$99,999, 0.015%
- $ 100,000以上、0.0075%
T.ロー・プライス・インベストメント・マネジメント・オプション
T. Rowe Priceは、自己指向で常に自由に投資することができます。しかし、専門的な資産管理を求めているならば、T. Rowe Priceもそれを提供します。実際、彼らは、会社と保有する投資ポートフォリオの規模に基づいて、4つの異なるレベルの投資管理を行っています。それぞれ独自のメリットを提供します。
優先投資 - 合計投資額は10万ドル以上+ - 以下のサービスを提供しています:
- 詳細なポートフォリオのパフォーマンスの要約
- 割引仲介取引(1貿易あたり9.95ドル)
- 無料のモーニングスタープレミアムメンバーシップ - $ 199 /年の価値
個人向け - 総投資額が$ 250,000 + - 以下のサービスを提供しています:
- 経験豊富なクライアントマネージャーへのアクセス
- 複雑な金融取引のための専用支援
- 無料TurboTaxオンライン製品
強化された個人 - 総投資額 - $ 1,000,000 + - 以下のサービスを提供しています:
- アドバイザリー・プランニング・サービスの退職手数料
- 必要最低限の配布(RMD)を備えたパーソナライズドアシスト
- ウォールストリートジャーナルオンラインへの無料アクセス - $ 348 /年の価値
プライベート・アセット・マネジメント - 総投資額 - $ 3,000,000 + - このレベルでは、資産を別々のポートフォリオで専門的に管理したいクライアントに対して、任意の資産管理サービスを提供します。プライベート・アセット・マネジメントは、個人およびその家族ならびに信託、基金、財団および機関のための個別に管理されたポートフォリオを提供します。
投資目的、リターンニーズ、リスク許容度、タイムホライズン、流動性ニーズ、税務上の考慮事項、および投資ガイドラインを定義するその他の重要な要素を完全に理解するために、個人的な会議や相談を通じてお客様との関係を築きます。また、目標を達成するための進捗状況を測定したり、変化するニーズに関連する投資ガイドラインを調整するために、定期的な対面式の会議を開催しています。サービスの一環として、四半期毎の投資サマリー、業績データ、投資書を受け取ります。
T. Rowe価格はあなたのために働くでしょうか?
T. Rowe Priceは、トレーディングではなく長期投資に集中している場合、優れた投資ブローカーです。彼らはミューチュアル・ファンドを専門とし、ファンド・ファミリーは市場で最も人気のあるものの1つです。
彼らはまた、プログレッシブな口座サイズに基づいて口座保有者が利用できる専門的な投資管理サービスも提供しています。これにより、ポートフォリオが拡大するにつれてサービスレベルが向上します。同社独自のミューチュアル・ファンドと他の投資との組み合わせとプロフェッショナル・マネジメントの組み合わせは、よりパッシブな投資アプローチを持つ投資家の長期的な投資成功のための優れた組み合わせです。
あなたが積極的なトレーダーであれば、T. Rowe Priceはおそらく最良の選択ではありません。彼らの取引手数料は、主要な投資ブローカーの範囲の上限にある。そしておそらく、投資管理サービスの必要性はあまりありません。
しかし、他のすべての投資家にとって、T. Rowe Priceは優れた選択肢となります。 T. Rowe Priceのウェブサイトにアクセスすることで、それらのアカウント(ミューチュアルファンドアカウントまたはブローカレッジアカウント)を開始することができます。
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