私がファイナンシャル・アドバイザーとして失敗した日 💲💲💲

あなたがたぶんほとんどのファイナンシャル・アドバイザーについて気づいていないことが1つあれば、それは私たちが傲慢なものだということです。

私が言ったことに注意してください "私たちです" - ない"彼らです" - 私はその声明に自分自身を含めています。

我々はすべて、最も優れた顧客サービスを提供する企業を持っています。私たちはすべて、市場を上回る投資戦略、または内部費用が最も低い投資戦略を持っています。

それに直面して、財務アドバイザーとして、私たちは間違ったことをすることができないという態度を示し、何か間違ったことがあれば、株式市場に手を差し伸べることは簡単です。

私は完璧ではないことをあなたに伝えるためにここにいます。

私はここに座って、すべての顧客に優れた顧客サービスを提供し、私の投資戦略はウォールストリートの投資志向を反映していると言いたいと思います。

私は財務顧問として失敗したことが何度もありました。しかし、私にはまだこの日まで遭遇する事例があります。

予期しない紹介

それは2007年であり、私の新しいクライアントを見つけるためのものではなかった私のお父さんは、ただ解雇された紳士を見つけました。彼は工場労働者であり、雇用者の工場が閉鎖されたとき、彼は今、年金と彼が乗り越えることができる小さな401（k）にアクセスすることができました。彼は決定された定年で退職するまでにまだ5年もかからなかったので、お金を投資して成長させたいと思っていました。

彼は、彼が約7年間携わっていた彼の401（k）以外の市場での経験はあまりなかった。様々な投資戦略を通じて彼を歩いた後、我々は約55％の株式と45％の債券のポートフォリオを決定し、主にミューチュアルファンドに投資した。最初の1年半の間、物事はうまくいった。彼の心の中で、彼は少しお金を稼いでいました。私の側から、私は彼が見た利益に満足していたクライアントを持っていました。

10月ヒット

その時に市場に投資したお金を持っていたあなたのために、私は古い傷を再ハッシュする必要はないと確信して、その時がどれほど悪いかを思い出させます。私のクライアントにとって、それはベトナムからのフラッシュバックよりも悪かった！彼は何が彼を打つのか、率直に言えば、ほとんどの他の財務顧問のように、私は自分自身に少しショックを受けた。

私は感謝して、私たちは株式市場ではわずか55％であり、我々はある割合を失ってしまったと言いたいのですが、それは悪化しているかもしれませんが、そういった急な市場を経験したことのない人低下。他の誰もが同じ状況を踏んでいたにもかかわらず、彼の投資の大部分を失うだけではないというクライアントの慰めはほとんどありませんでした。

彼は私を信じて信頼して、私に助言を求めました。他の多くのクライアントの場合と同様に、私はアドバイスを繰り返しました。