どのように不運なポートフォリオを担当する 💲💲💲

あなたがほとんどの人のような人ならば、IRAs、401ks、ブローカレッジなど、さまざまなアカウントの全体に分散した投資があります。しかし、あなたが所有し投資しているすべてのアカウントは、あなたのポートフォリオの一部です。

したがって、単一のアカウントの束ではなく、ポートフォリオ全体としてすべてのアカウントを管理する必要があります。これには、賃貸不動産やその他の代替投資などのポートフォリオ以外の資産が含まれます。それらをすべてポートフォリオ全体として考慮することで、投資パフォーマンスと多様化を実際に評価することができます。

多様化の重要性

ポートフォリオを担当する必要がある主な理由は、資産クラス間で適切に分散されていることを確認することです。多様化により、リスク、特にビジネスリスクと財務リスクをヘッジすることができます。 1つの資産クラス（不動産）に多すぎる投資をすることによって、不動産市場に何か不具合が発生した場合、脆弱性が発生する可能性があります。株式や債券などの他の資産タイプについても同様です。

そのため、お客様のポートフォリオが、お客様のニーズに合った資産配分に固執するようにする必要があります。誰もが理想的な資産配分は個々の要因によって異なりますが、単一の資産クラスが大き過ぎたり過体重になっていないことを確認することが重要です。 SECは、投資家のための初級ガイドをまとめています。

ソフトウェアポートフォリオソリューション

複雑なポートフォリオを非常に簡単に管理するのに役立つソフトウェアがいくつかあります。最初のものはミントです。ミントは、あなたのすべてのアカウントを入力することができ、それは自動的にあなたのためのすべてを更新するオンラインマネー管理プログラムです。 Mintにサインアップしてアカウントを同期すると、 "All Investments - > Allocation"に行き、すべての投資口座がどのように割り当てられているかを見ることができます。

もう一つの人気のポートフォリオソリューションはQuickenです。 Quickenは、投資にあたってはMintよりもはるかに強力であり、Mintよりもさらに深くポートフォリオの資産配分を分解します。 Quickenの素晴らしい点は、ターゲットアセットの割り当てを設定して、ポートフォリオがそれとどのように比較されているかを確認できることです。さらに、バランス調整ツールを組み込んで、ターゲットアセットの割り当てにどれくらいの過不足があるかを正確に示すことができます。

Excelポートフォリオソリューション

ソフトウェアベースのプログラムを使用したくない場合は、従来のExcelを使用してすべてを1か所にまとめることができます。しかし、Excelを使用する場合は、MorningstarのポートフォリオX線ツールなどのツールを使用して、適切な資産クラスに配置する際に資金を見ることが重要です。このツールを使用すると、各ファンドの保有額を確認することができます。また、あなたのミューチュアルファンドまたはETFの一部が同じ資産クラスに重複する可能性がある場所を確認することもできます。

他のプログラムではできないExcelの素晴らしい点は、個々の資産クラスを分解して、その中で多様化しているかどうかを確認できることです。たとえば、債券に投資する場合は、多様化した債券ポートフォリオを構築するという大きなファンです。しかし、あなたが多様化しているかどうかをどうお知りになりますか？あなたがExcelを使ってそれをプロットすれば、簡単にやっていることのスナップショットを得ることができます。

あなたは、手頃なポートフォリオを担当することについて共有するためのヒントはありますか？