財務計画の目標を設定する、それは簡単です 💲💲💲

財務計画の目的は何ですか？あなたはいつも財務計画プロセスについて聞きます。私の世代のほとんど、Gen X / Gen Yの乗組員は、それが遠くにあり、もっと重要なことがあるので、アメリカンアイドルのように財務計画について考えることさえしません。 <うんざりする>

私は今日それについて考え始めることがどれほど重要であるかを強調することはできません。（いいえ、今週は誰が蹴られているのではなく、財務計画は愚かです。）

あなたが40代や50代にいて、まだそれをやっていないのなら、あなたにはそれほど遅れてはいません。あなたはまだ計画する時間があります。私は多くの人がちょうど始める方法を知らないと思う。私はあなたの財務計画の目的が何であるかを判断するのを助けるために、3つの異なる段階でそれを見ていきます。それはキャリア、家族、個人的なものであろうとなかろうと、あなたの人生にある通常の目標を計画することと非常に似ています。

本当に見て

私はあなたが最初に理解したいと思うことを考えています。そして、これは本当に前向きなアプローチが必要な場所です。 あなたの生涯の目標は何ですか？.

財務計画については、あなたの生涯で何を達成したいですか？

早く退職したいですか？それは50,55、または60にありますか？
フロリダ、カリフォルニア、または海外でバケーションホームを利用できるようにしたいですか？
あなたは新しい国に旅行したいですか？
第二のキャリアを試したいですか？

これらの質問のいくつかをあなた自身に聞いてみてください。私はあなたが若い場合は、どのようにあなたは本当に遠くにそれを考えることができますので、それは厳しいです知っている？

私にとっても、考えてみるのは難しい "さて、30年後に何をすべきか「最初は難しかったが、今私は考えている：私はフロリダまたは一部の沿岸地域に夏の家を持ちたいと思っている。私は33歳だということを知っています。私は今、私が "フロリダ退職カップル"しかし、私は中西部に住んでいて、私たちが持っていた寒い冬の何を持っているのか、あなたに教えます。私は私の年に暖かい天候を持つという考えを思い描きます。私はそれが私の退職した人生とやりたいことの一つの側面になることを知っています。

私は旅行に柔軟性を持たせたいと思っています。近くに住んでいなければ、私の子供やグランド・キッズと付き合うことができます。私はそれを行うために素早く動くことができるようにしたい。私は決して引退しないかもしれない場所へ私のキャリアの中で幸運です。私は財務計画が大好きです。私は人を助けることが大好きで、私は知っている、私はいつも私の人生の残りをしていると信じて、私はそれで大丈夫です。それらは私の生涯の財務計画の目標の一部です。

私が最初に質問されたときはいつも、私が座って紙に書いておくことは本当に難しいものでした。私はしばらく時間がかかりましたが、私はついにそれらを書き留めて、本当に私の生涯に達成したいと思っていたものが本当に役に立つと思いました。

Third Times a Charm

生涯の目標から、今後3年間にどこにいたいのかを少しずつ見直していきます。これは簡単にする必要があります。次の3年間に発生する可能性のある財務計画と特定の出来事について考え始めるときは、次のことを考えてください。

それはあなたのキャリアかもしれません。あなたは同じ仕事をしたいですか？
あなたのキャリアやビジネスの進歩を計画していますか？
貯蓄口座に一定額を保存しますか？
たぶん、あなたはあなたの緊急資金を手に入れようとしているか、それともあなたの401Kに多額の資金しか投資していないかもしれません。
次の3年間であなたのRoth IRAを最大限に引き上げたのかもしれません。
おそらく、あなたには子供がいて、子供のために貯蓄を始めたいという事実がもっとあります。

あなたが今後3年間で達成しようとしていることを計画しているものを紙に書いてみてください。あなたが今どこにいるかに基づいて、ここには不確実性がたくさんあるかもしれない仕事がない限り、これはずっと簡単です。あなたが今どこにいるのか、すべてが真実であれば、あなたはどこから想像しますか？今後3年以内になるでしょうか？それはあなたがより良い視点で物事を置くのを助け、あなたの計画がどんなものになるかに焦点を当てるべきです。

それはわずか90日間です

それから、私たちは来年にそれを見ることができる場所、または私が90日間のブロックでそれを見ている新しい戦略的コーチングプログラムを使って、次の90日にそれを見ることができますあなたが達成したい財務目標のいくつかは何日かです。あなたがまだ始まっていなければ、それを使ったいくつかの例が401KまたはRoth IRAに資金を投入し始めているかもしれません。すでに401Kを保存していたり、保存を開始していて、例えば10％の距離を置いているとしましょう。おそらく次の四半期の目標は11％または12％に増やすことです。

Roth IRAに1か月に100ドルを払っていて、月額150ドルに増額したい場合は、次の四半期目標になる可能性があります。そして、90日ごとに再評価して、それがあなたの財政的な生活にどのように影響しているかを見てください。これらのパーセンテージを増やすことで、あなたの月あたりのあなたの可処分所得は大幅に減少しましたか？あなたはまだ法案を支払うことができますか？あなたは今でもあなたが好きなだけ食べることができますか？あなたはまだ映画に行くことができましたし、みんなのようにいくつかの楽しみを持っている必要がありましたか？

これらすべての質問に対する回答が「はい」の場合は、すべてがうまくいっていることがわかっているため、90日後に再評価して変更を加えることができます。だから多分それを増やしたり、ビジネスチャンスのために別のアカウントを設定したりしているかもしれません。

素晴らしいことは、あなたがこの実績を得ていることです。90日ごとにあなたがどのようにして行っているかを見て、すべてがうまくいくかどうかを評価するこの進行状況レポートです。あなたがそれを見ることができる多くの、多くの異なる方法があります。それは私があなたに示したかったひとつの側面でした。なぜなら、財政計画の目標を立てることが難しい多くの若い人たちのために、そして今から30年か40年後そのチャンクに分割し始めると、今日のあなたの所在をよりよく評価して、今日あなたに影響を与え、今から30年後になることができるように、今日いくつかの変更を加えることができます。

この資料に記載されている意見は、一般的な情報のみであり、特定のアドバイスや勧告を個人に提供することを意図したものではありません。どの投資が適切かを判断するには、投資する前に財務アドバイザーに相談してください。