投資家に何百万ドルもコストをかけるトップ投資詐欺 💲💲💲

詐欺調査センターは、アメリカ人が毎年詐欺に40〜50億ドルを奪うと推定し、成人人口の最大17％が、ある年のある種の金融詐欺の被害者になります。私たちの大部分は、私たちが金融詐欺に陥るのはあまりにも賢明だと信じていますが、成功した不正行為者は、真実であるだけの十分なインセンティブを提供することによって、事実、典型的な投資詐欺の被害者は、ちょうどインターネットを使うことを学んだ小さな祖母ではありません。詐欺研究センターの2012年の調査では、裕福でリスクを冒して教育を受けた男性が、投資詐欺や詐欺の被害者になる可能性が最も高いと評価されています。

これらは、あなた自身で投資するのか、またはブローカーの助けを借りて投資するのかを避けるべき一般的な投資詐欺です。これらは学生ローン詐欺に関する他の記事と少し重なっています。同じ戦術がたくさん使われていますが、これは投資家にのみ焦点を当てています。これらすべての詐欺を取り除くために重要なのは、投資になると研究費を払うことです。

最も一般的な投資詐欺

今すぐ最も一般的な投資詐欺です。あなたはこれらのいくつかを認識するかもしれません。

事前手数料詐欺

ブローカーや代理店が実際には存在しない偉大な投資にあなたを連れて行くために手数料を請求すると、事前手数料詐欺が発生します。ひとりの人が料金を支払うと、詐欺師は動いて、あなたはあなたのお金をもう一度見ることはありません。成功した詐欺師は、合法的な商取引活動の言語と説得力のある戦略を模倣しているため、情報提供を受けた投資家であっても、手数料詐欺を犯すことは困難です。先払い詐欺の重要な予測要因の1つは、最初の連絡先が迷惑メールを介して未知の情報源から来ることです。あなたの迷惑メールフィルタを通ってきた迷惑メールは正当性の空気を持っていますが、詐欺を検出することは可能です。ほとんどのマーケティング電子メールは投資の申し出を電子メールで直接説明していますが、不正な電子メールはばらつきがあります。

このタイプの詐欺のよく知られたバージョンは、「ナイジェリア石油投資」を支援するお金の要求です。ナイジェリアの石油やナイジェリアの金について得たスパムメールの一部は、幻想的に悪いですが、賢い人でもよく偽装された詐欺。

あなたが販売状況に晒されている人のタイプである場合や、リスクを気にしない場合は、このような不正行為を避けるように特に注意する必要があります。事前手数料の詐欺を避けるために、あなた自身で研究を行う必要があります。詐欺師は、他の投資家の社会的証拠を提供したり、自らの正当性を立証するために「外部情報源」を使用しようとする場合があります。彼らはリスクについて話すかもしれません。あなたが投資を買う前に、あなたが買っている会社や投資を調べてください。事業計画を見て、公的な記録を調べて、会社が持っている資産があるかどうかを確認します。有価証券や商品を購入するときは手数料を支払うのが普通ですが、購入する前に手数料を支払うのは普通ではありません。特に、金銭の送金を求められることは、投資が実際に詐欺であることを示す良い指標です。

インターネット詐欺

インターネット投資詐欺は一般的であり、成長している現象です。 SECは、事前手数料詐欺に加えて、ポンプとダンプの仕組みを促進するニュースレターやオンライン掲示板など、投資詐欺の原因について警告しています。

ポンプやダンプの仕組みは、プロモータやインサイダーが特定の在庫を宣伝して価値の錯覚を作り出すときに起こります。これらの詐欺師は、株式を無防備な一般市民に投げ捨てる前に、株価を上昇させ、自分の銀行口座に並んでいる何百万人もの人々を追い払う。証券取引委員会は、このような不正行為は、SECに登録する必要のないペニー株またはマイクロキャップ株で特に流行していると警告しています。ありがたいことに、SECは、マイクロキャップ株式の不正使用を回避するための具体的なガイダンスを提供しています。

ストックポンピングまたはジュース搾取は、しばしばオンライン投資ニュースレターを通じて行われます。投資家向けのオンラインニュースレターは情報投資の正当な源泉になる可能性がありますが、詐欺師はニュースレターの「偏りのない」情報を通じて株式の価値を高めたり、競合他社の株式を破壊しようとします。証券法では、投資ニュースレターは、特定の会社がその会社の株式のメリットを宣伝するために支払った時間をいつでも開示することを要求しています。特にニュースレターは危険なペニー株（低価格でまれに取引された株）を支払うため、危険なペニー株を売り込むかもしれない。漠然とした免責事項は、ニュースレターの作家が隠された意図を持っている可能性があることを示しています。証券取引委員会（Securities Exchange Commission）は、ニュースレターの詐欺をどのように見つけられるかについてのガイドラインを持っており、自分で調査する方法を推奨しています。

オンライン掲示板はまた、詐欺師に、小さなキャップ、薄く取引された株式の価格を高めることによってお金を稼ぐ機会を提供します。詐欺師は、Redditのような掲示板に異なる別名で投資して、契約、製品、または合併に関する内部情報を提供し、収益性の高い投資機会を提供することができます。オンライン掲示板のアドバイスをする前に、あなた自身の主張を具体化することが重要です（SEC、またはあなたの国の取引所に連絡することによって）。

経験則として、徹底的に調査した株式に投資することが重要です。私は主に自分のクレームを実証することができるので、私は個人的に上場企業に投資することを選択します。私はScottradeやTD Ameritradeのようなディスカウント・ブローカーを通じて投資します。自分自身に投資する時間や欲求がなく、詐欺を避けたい場合は、ウェルスフロントやベターメントのようなロボアドバイザーを検討してください。これらの企業は幅広いインデックスに投資し、単一の株式であなたを過負荷にしません。

Ponziスキーム

Ponziスキームは、新規投資家に不当に高い金利を支払うために新しい投資家のお金を使う投資詐欺の一形態です。このスキームは新しい現金の一定した流入に依存しているため、維持することは不可能です。たとえば、お金を2倍にすることを約束する計画では、35ラウンドの投資後に全世界の人口よりも大きな投資基盤が必要になります。あなたが他のメンバーを募集することを要求する投資は、おそらくPonziスキームです。

ポンジーの最大のスキームは、バーニー・マドフ氏の計画であり、洗練された投資家やブローカーを含む16,000人以上の人々から200億ドルを奪った。マドフは20億ドルを盗んだだけでなく、決して存在しなかった「ペーパーリターン」でさらに450億ドルを創出した。収益を保証する投資、または長期間にわたり非現実的に高い収益をもたらす投資は、Ponzi計画である可能性が高い。また、収益を生む明白な情報源を持たない企業に投資することも検討する必要があります。

プライムバンクスキーム

詐欺師は、疑いのない被害者を海外市場で「プライムバンク」債券を購入するよう誘います。彼らは巨額の利益を約束し、利益を自分たちと投資家の間で分け合うと言う。ほとんどの場合、製品も市場も存在しません。誰かがプライムバンクスキームであなたを詐欺しようとしていることを伝える看板は、インターネット上の特定の製品に関する情報が見つからない場合です。詐欺師は機密を使って合法性の空気を提供しようとしますが、大手銀行は秘密裏に置かなければならない金融商品を販売していません。

詐欺師は、金融商品が国際通貨基金（IMF）、世界銀行またはその他の国際機関によって裏書きされていると主張することがあります。これらの組織は金融商品を推奨しておらず、売り手がこれらの主張をした場合、それが詐欺であると確信することができます。誰かがあなたに近づいて国際債券を購入すると、彼らが売っている商品を調べ、それが本当であることを確かめます。製品が不必要に複雑または真実であると思われる場合は、おそらく詐欺になります。

高品質の国際債券の購入に興味がある場合は、ムーディーズまたはスタンダード＆プアーズの信用格付け機関を通じて調査し、割引ブローカーを通じて購入することができます。

避けるべき偽の疑似投資詐欺：MLM企業

MLM企業（またはマルチレベルのマーケティング会社）はすべての詐欺ではありません。しかし、多くの企業がこれを行うことができますし、これらの企業の投資家が実際に何を得ているのかを知ることが重要です。 Lazy ManとMoneyの良き友人は、MLMの詐欺を発見する優れた記事を持っていますので、あなたの研究をするときにそれをチェックしてください。

一般的に、MLM企業は、あなたが料金を支払って会社に買収し、「割引」で製品を購入することを望みます。あなたの目標は、その製品を他人に再販して利益を上げることです。しかし、これらの企業の多くは、営業担当者を募集するためのボーナスを募集しています。詐欺会社は、消費者に製品を再販するのではなく、製品を購入するための新会員の募集を永続させる会社です。

これは、Ponziスキームに変わり、早期リクルートやトップリクルートメントがすべての資金を調達し、最後に会社に到着するものは購入した商品が残っており、再販することはできません。

そのように、彼らが確かな評判を持っていても、MLM会社と取引するときは非常に慎重でなければなりません。彼らは詐欺ではないかもしれませんが、あなたのために適切なものではないかもしれません。