スウェル投資レビュー

Gianni Kovacevicは2016年にMy Electrician Drives a Porscheをリリースしました。新しい支出階級の上昇に投資する。毎日の投資家がマクロ経済のテーマからどのように利益を得られるかを示す投資寓話です。

それは強力な投資の物語ですが、ストーリーを行動に移すのは難しかったです。

今日、その種の投資は簡単です。スウェル・インベストメントは、投資家がメタ・ナラティブ投資を活用するのを支援する投資会社です。彼らは6つの肯定的な将来の投資テーマを特定しました。これらのテーマは、投資ポートフォリオを作成するためのアプローチを形作っています。しかし、スウェル投資戦略を推進するのはリターンだけではありません。彼らは、社会的責任を負う投資慣行を投資家に指示するために、クラス最高のものに頼っています。

スウェルはあなたの投資ポートフォリオに適切な投資をしていますか？ここにあなたが知る必要があるものがあります。

スウェル投資の基本

Swell Investingは、「Robo-advisors」と言えば最新の新しい子供です。彼らはお金をどこに預けているかを気にしている人たちに、より良い投資オプションを与えるための壮大な願望を持つ小さな会社です（約7百万ドルは管理下にあります）行く。

現在、スウェルは投資家が6つの投資テーマに投資するのを助けます：

グリーンテクノロジー
再生可能エネルギー
廃棄物ゼロ
きれいな水
健康的な生活
病気の撲滅

スウェルの投資家は個別の株式（ETFやミューチュアルファンドの株式ではない）を所有しており、ほとんどの株式は米国の小規模または中規模の株式です。投資家は株式を所有しているため、毎年費用比率を支払うことはありません。

しかし、スウェルの投資家は年間管理手数料を支払うことになります。スウェル口座の手数料は0.75％です。スウェルが四半期ごとに株を売買するとしても、投資家は取引費用を負担しません。スウェルは信託基準を遵守しています。つまり、スウェルは最高の利益を発揮しなければなりません。スウェル投資最低額は$ 500です。

投資を膨らませる欠点

将来の方向性がある積極的な企業に投資したい投資家は、スウェルの社会的責任投資戦略に向かっていると感じるかもしれません。しかし、アカウントを開く前に、Swell Investingの欠点を理解することが重要です。

最も重要なのは、スウェル投資家は野生の乗り物のために座っていなければならないということです。現在、スウェルの投資家は、米国の小規模会社に非常に集中しています。どういう意味ですか？あなたは非常に評価の野生のスイングを見る可能性が高いです。あなたが紙の損失を本当の損失に変えるタイプなら、スウェルはあなたにとって悪い選択です。

もう一つの懸念事項は、勘定の税制上の配慮です。残念ながら、これはスウェルの大きな弱点です。彼らのプラットフォームはキャピタルロスを追跡しますが、そのアルゴリズムは特に税金に優しいわけではありません。Bettermentのような税務上の収穫戦略は言及されていません。投資家は、スウェルの四半期リバランス戦略の短期および長期のキャピタルゲインを被る可能性があります。税金を0.75％の管理手数料と組み合わせると、スウェルは非常に高価な投資選択となります。

注意： 8/30現在、彼らはIRAを提供し始めました。

最後に、スウェルの投資家は投資を支配していない。スウェルは（アルゴリズムを使用して）株式を選択し、投資テーマを選択します。投資家は乗るかどうかを選択します。一部の投資家にとって、これは利点ですが、多くの投資家は投資に対する支配力があると感じています。

投資を拡大するメリット

スウェルの最大の業績の1つは、社会的責任投資家のための魅力的なビジョンを作り出すことです。彼らは誰にとっても肯定的な未来を築く企業を選ぶことに重点を置いている。これらの企業が世界に価値をもたらすにつれ、投資家は投資ポートフォリオの価値が上昇し始めるようになるはずです。

スウェルのもう1つの利点は、ストック・ピッカーによってポートフォリオが生成されないことです。彼らは、社会的責任を持つ企業で最高のものを獲得するように設計されたアルゴリズムを使用します。スウェルは客観的なデータを使用しているので、投資家の選択肢は投資テーマを積極的に反映していると自信を持って感じることができます。

最後に、スウェルは簡単で理解しやすい料金体系を持っています。 0.75％の管理手数料は高価ですが、それは社会的責任投資家にとっては価値があります。

スウェル投資に関する最終的な考え方

スウェルの小さなキャップ株への大きな偏見は、私があなたのすべての投資のためにそれを推薦することを困難にしています。しかし、社会的責任投資に興味があるならば、スウェルは税引き後投資のための優れた選択肢です。

しかし、あなたが本当に社会的責任を負っている投資に牽引されていないのなら、ベターメントのような伝統的なロボ・アドバイザーにスウェルを推奨するのは難しいです。

時間の経過とともに、私は、スウェルが機能を増やし、多様化オプションを増やし、退職勘定を増やすことを期待しています。スウェルがこれらの機能を追加するとき、私はそれが社会的責任投資家のために打ち負かす顧問になると思う。

ここでスウェル投資をチェックしてください。

スウェル・インベストメント（Swell Investing）と社会的責任投資に関する一般的な考え方は何ですか？