2007年10月9日ダウ・ジョーンズは14,000を超えています。ダウ・ジョーンズは11,268で取引を終えた。それは2732ポイントまたは19.5%の低下です。今年、あなたのファンタジーサッカーリーグチームのTom Brady選出と同じくらい良い気分です。 (サッカーファン以外の人にとっては、彼はちょうどけがをして残りの年を過ごすだろう。)これは、我々が弱気市場と呼ぶものである。
ベアに気をつけろ
それほどずっと前に、弱気市場の考えはほとんど想像もできないようでした。 2003年の初め以来、ダウは7,200台から昨年14,000台に上昇しています。多くの投資家は心配しています。ガスと石油の価格が高騰する。混乱の中で住宅市場。百万ドルの損失を抱える大手銀行は、ほぼ一日おきに見える。最近のフレディマックとファニーメイからの政府の救済措置。投資家は心配する理由があります。クマの市場へようこそ。
市場を明るくすることは、特にマーケットが上がっているときにうまくいきました同じ投資戦略を使用している場合には、イライラする可能性があります。実際、弱気市場に生き残るには、忍耐力、長期的な視点、株価下落の影響を最小限に抑えるためのさまざまな戦略の使用が必要です。
市場リターンを視点に置く
ベアマーケットは新しいものではありません。そして、それはすべての投資家が把握しなければならないものです。 1950年以来、S&P 500は9つの弱気市場を経験している。平均的な弱気市場は約35ヶ月間続いており、市場は平均31.7%減少しています。対照的に、この期間の9つの雄牛市場は平均して136.2%の平均利益で4年以上続きました。
直近の市場の低迷は、米国の歴史の中で最長の経済拡大に続くものです。 1991年から2000年にかけて、国内総生産(Gross Domestic Product)で測定された米国の生産高は年平均7.3%増加した.2この同じ時期に、株式市場は例外的な業績を記録し、米国株のベンチマークであるS&P500は18年間%1
しかし、そのような成長は例外であり、標準ではありません。過去50年間で、S&P 500は平均的な年間平均収益率11.0%を記録しました。また、1990年代後半のブーム年数がこの数値から除外されていれば、S&P 500の平均的な前進はわずか9.2%であった.1したがって、弱気市場で生き残るためには、最初にする必要があるのは、 1990年代後半に達成された持続不可能なパフォーマンスレベル。
あなたは売るべきですか?
このような状況の中で、多くの投資家が緊張しています。それが市場が勝つことを私のクライアントに安心させなければならない時です。それから私たちの目標を再評価してください。市場のある種の失敗は、しばしば短期的な発想に起因しています。販売する前に、いくつかの要素を考慮する必要があります。まず、あなたの時間の地平を見てください。つまり、いつ投資金額を使用する必要がありますか。長期的に投資する場合(退職など)には、資金を使用する前にマーケットがリバウンドする可能性が高いです。次に、あなたの選択肢を考えてみましょう。株式から資金を取り出す場合、どこに投資するのですか?過去の業績は将来のリターンを保証するものではありませんが、長期的には株式は他の資産クラス - 債券およびマネーマーケット証券よりも大幅に優れています。
あなたに合ったポートフォリオを維持する
まだ行っていない場合は、投資全体をよく見てください。ポートフォリオの資産配分 - 株式、債券、および現金同等物の組み合わせ - とは何ですか?あなたのポートフォリオがあなたのリスク許容度と一致している限り、あなたはそのような市場の変動をより適切に処理する必要があります。
資産配分を見直すと、ポートフォリオに関する別の質問に答えるのに役立ちます。それは適切に分散されていますか?言い換えれば、潜在的にリスクを軽減するために、さまざまな投資にお金を広げていますか?異なる証券は、異なる時期にはより良くなる。一例として、より保守的な戦略は、短期的には積極的な戦略よりも実際にはより公平に悪化する可能性があります。あなたの目標を見直すことは、あなたの適切なポートフォリオ配分の定義に役立ちます。
最後に、私に電話する。私はあなたの現在の状況を理解し、あなたのポートフォリオの戦略を評価するのを助けることができます。
ベアマーケットで生き残るための4つのヒント
- 計画はあなたが正しい方向にスタートさせるでしょう。十分に考察された投資計画を実施し、それに固執する。あなたは、牛が次回走ったときに周りにいるチャンスを増やすことができます。
- メディアに耳を傾けないでください!短期的な市場の低下や利益に基づいて投資を決定しないでください。代わりに、投資があなたの全体的な財務戦略にどのように適合するかを評価します。
- みんな売り場が好きです。買う機会として、弱気市場を見てください。一部の株式は市場の大幅な下落に伴って過小評価される可能性があり、高品質の企業にもっと投資することができます。
- 電話とダイヤルを受け取ります。さらなる安心が必要な場合は、財務アドバイザーに連絡してポートフォリオを確認してください。あなたがクライアントの場合は、私に電話して議論してください。
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