あなたの30代に引退することを夢見たことはありませんか?
おそらくあなたは世界を旅行したいと思っていますか、あるいは慈善事業や趣味にもっと時間を割きたいかもしれません。あなたが9-5の仕事をしなくても、あなたは何をすることができますか?
あなたの仕事をやめ、投資収入で暮らすことが可能です。宝くじや家計のない私たちの場合でも可能です。
それを信じていないのですか? Brandonの物語をチェックしてください:彼は32歳で引退する予定です。
BrandonがこのBusiness Insiderの話で共有している戦略のいくつかを以下に示します。
どのくらいのお金が必要なのか把握する
退職があなたに何を意味するか考えてみましょう。あなたはどこに住みますか、どのようにあなたの時間を過ごしますか?このライフスタイルがあなたに毎年負担するものを計算してください。それは簡単ではないかもしれませんが、これらの計算はあなたに必要な金額を知る上で不可欠です。
Brandonの目標は、年間経費の少なくとも25倍のポートフォリオを構築することです。過去のデータに基づいて、インフレ調整後の年間5%を返すと予測されています。彼が年間経費で5%を引き下げた場合、彼は決してお金を使い果たしません。
あなたの基本的な費用を計算し、他のすべてをカット
あなたの本質、あなたが本当に思うことを考慮に入れて、あなたの経費を最小限に抑えましょう。 欲しいです そして 必要 お金を費やすこと、そしてボーナスは、素晴らしいものですが、必要ではありません。 あなたが使うお金が少なければ少ないほど、あなたの投資口座に追加することができます。
Brandon氏は、税引き後の収入の70%以上を捨て去ったと推定しています。それは巨大な目標ですが、あなたに適した目標を選択してください。一度ヒットしたら、翌月には10%引き上げます。
税制優位性のための戦略
税制優遇された退職勘定を使用することで、多くのお金が節約され、卵を増やすことができます。
あなたの雇用主によっては、401(k)、401(a)、403(b)または別の口座があるかもしれません。これを最大限に活用して、雇用主のマッチをチェックします。これにより、貯蓄に5%のボーナスが加算されます。
まだ投資する現金がありますか? Roth IRAを試してみてください。
あなたの番:あなたはどう思いますか?あなたは早く退職したいのですか、またはBrandonの計画は狂っていますか?
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