あなたの401kはその背中に猿が必要ですか？ 💲💲💲

猿は、猿が参照してください。

多くの投資家は、ポートフォリオを管理するために「自分で行う」アプローチを適用することにもっと関心を寄せています。

しかし、明確にしよう： 自分の投資を管理するのは簡単ではありません.

優れた投資管理手法は複雑で時間がかかり、規律、忍耐、アプリケーションの一貫性が必要です。

一部の投資家がそれを処理することができます。私は公正な分け前に会えなかったと言いましょう。まったく。

投資家が多すぎると、成功を達成する可能性を高め、同時に不確実な取り組みに自然に関連する不安を軽減する、単純で時間の節約されたいくつかの教義に従わないことがあります。

ポートフォリオモンキーは、自己指向の個人がそれを達成するのを手助けするためのソリューションを作りました。

Portfoliomonkey.comは、あなたのポートフォリオを管理するのに役立つ無料のサイトです。
あなたは私が "FREE"と言ったキャッチしました、そうですか？ただチェックして... ..🙂

ポートフォリオ・モンキーはソーシャル・ベンチャーであり、自己投資型投資家に最もシンプルで使いやすい投資ポートフォリオ管理ツールを教育し提供することを使命としています。

このサイトは、ポートフォリオや401kとその内部のオプションを確認するのにも最適な方法です。テストを実行して、より良いリターンとボラティリティの低いポートフォリオを開発できるかどうかを確認できます。 Portfolio Monkeyは、あなたのポートフォリオを分析し、より適切に割り当てるためのサイトを設計しました。彼らはあなたのポートフォリオ内であなたの配分を最適化するためのツールを開発しました。

“だから私はこの素晴らしいサイトをどのように使うのですか？" あなたは言う。さて、私はここにどのようにあなたを示しています！

なぜポートフォリオサル？

まず、あなたはたぶん、「なぜ私は ポートフォリオサル？" 良い質問。

私は、平均的な投資家が401k（と他の投資）でポートフォリオレビューを簡単に行うために使用できる簡単なWebベースのツールを探していました。 Morningstarのような有料のサービスがありますが、それは素晴らしい方法です。しかし、Morningstarは経験豊富な投資家に適しています。初心者の投資家にとって、それは非常に圧倒的かもしれません。

盲目的に私はポートフォリオ・モンキーを見つけ、自分たちのサイトがいかに単純化されているかを吹き飛ばした。そして最高の部分？それは無料です！

さて、Portfolio Monkeyを見て、それがどのように機能するか見てみましょう。

ステップ1：申し込み

最初のステップはwww.portfoliomonkey.comのサイトにサインアップすることです。

サインアップすると、あなたのホームページに移動します。ここでは、作成したポートフォリオ、Portfolio Monkeyのサンプルポートフォリオを表示できます。各ポートフォリオは、期待収益率とボラティリティ率を、効率スコアとPortfolio Monkeyの格付けとともに表示します。これらの格付けは、ポートフォリオの実際の効率性を判断するのに役立ちます。

ステップ2：ポートフォリオを作成する

ポートフォリオを追加または作成するには、右上のツールバーの[分析]ボタンをクリックします。そこから、左下の[新しいポートフォリオ]ボタンをクリックします。

ポートフォリオに新しい株式または投資信託を追加するには、ティッカーまたはシンボルを入力します。私がこのプロセスについて好きでなかった唯一の事は、ドルまたはパーセンテージの代わりに、あなたの総株式を入力しなければならないということでした。

投資を開始する前に、ポートフォリオまたは401Kの最適な配分を見つけようとすると、これは困難になります。個々の株式がYahoo Financeや他の金融サイトにどれくらいの費用がかかるかを知る必要がある場合は、この情報を入手する必要があります。

あなたの希望する株式やミューチュアルファンドを入力した後、それはあなたの投資の地平線であるプロセスの第二ステップにあなたを連れて行くでしょう。近い将来、5年以上早く退職する予定のある人は、短期間を選択することをお勧めします。他の人にとっては、長期間を選択するのが最善です。

ステップ3：マージまたは新規

3番目のステップでは、このポートフォリオを作成した別のポートフォリオとマージするか、新しいポートフォリオを作成するかを決定します。このような状況のために、私たちは新しいポートフォリオを作ります。

ステップ4：データ入力

4番目のステップでは、取引データを入力します。購入日と費用がある場合は、ここに入力して、利益率または損失率を確認できます。この情報がない場合、またはこのポートフォリオが適切かどうかを判断しようとしている場合は、後でボタンを選択してください。

あなたのポートフォリオの詳細

これですべてのステップを完了したので、このポートフォリオがあなたに適しているかどうかを見てみましょう。ポートフォリオは、期待収益率とボラティリティ、効率率を提供します。最後に、ポートフォリオを各保有の期待収益率とボラティリティに分解します。これは、特定の株式やミューチュアルファンドが、期待されるリターンのリスクが大きすぎるミューチュアルファンドなど、あなたのポートフォリオに適していない可能性があることを示している場合があります。

右上には、ポートフォリオが特定の年度にどれだけ戻ってくるかの統計的確率が示されます。このポートフォリオでわかるように、私の期待リターンは$ 850です。私はまた、私のリターンが1,300ドルから3,001ドルの間になる確率は80％です。

あなたがあなたのポートフォリオを深く掘り下げたい場合は、最適化セクションをチェックすることもできます。このセクションでは、各株式またはミューチュアルファンドのどれくらいの時間を保持しておくべきかを示しています。この最適化ツールは、各株式またはミューチュアルファンドに従い、購入および保有戦略の代わりにポートフォリオを最適化しようとします。