あなたが新しいか小さい投資家であれば、オンライン投資は複雑で恐ろしいものに見えます。
それは何百ものオンライン投資プラットフォーム、さらには異なるタイプのものがあるからです。真のDIY型投資プラットフォームである一方で、完全な投資管理を提供するタイプもあります。
どのオンライン投資プラットフォームを選ぶべきですか？基本的な種類のオンライン投資プラットフォームをカバーして、この議論を開始しましょう。少し後に、我々はレビューして快適な推薦を感じるいくつかの特定のオンライン投資ブローカーに入るでしょう。
割引ブローカー
ディスカウント・ブローカーは、実際に利用可能な最大のオンライン投資プラットフォームの一部です。その中には、何百万ドルもの個人投資家のために何十億ドルもあるものがあります。彼らは、株式、債券、ミューチュアルファンド、為替トレーディングファンド（ETF）、外国証券、不動産投資信託、先物およびオプションを含む最も幅広い資産に投資する機会を提供します。
ディスカウント・ブローカーの背後にある基本的な考え方は、自己監督型投資のための最も包括的な投資環境を作り出すことです。これには、低手数料構造だけでなく、幅広い投資ツールが含まれています。これらには、基本的なオンライン投資教育を提供するように設計されたツールだけでなく、アクティビティの高い取引やオプションの投資など、実際に投資活動を支援するもっと洗練されたものも含まれます。
グループ内にはばらつきがあり、歴史的に最も安価なプラットフォームでは最小限のツールしか提供されていませんが、そのギャップは閉鎖されています。
今は、ほとんどの場合、あなたが最も快適な手数料体系を選択することが重要です。また、最も重要な投資ツールもあります。
ほとんどの場合、これらのオンライン投資プラットフォームは、実際には割引ブローカーのターゲット市場であるアクティブで非常にアクティブなトレーダーに最適です。このため、割引ブローカーは、独自の投資を行いたいブローカー援助の特定のタイプのみを必要とする経験豊富な投資家には最適ですが、フル・オンの投資管理には何も近づけません。割引ブローカーの例としては、E * Trade、TDAmeritrade、Scottradeなどがあります。
フルサービスブローカー
フルサービスブローカーはディスカウントブローカーよりも高いコストで来ますが、基本的にお客様の投資ポートフォリオを管理します。また、通常、最低アカウント残高がまったくない割引ブローカーよりも高い口座最低額（通常50,000ドル以上）が必要になります。
ポートフォリオをフルサービスブローカーに変更すると、ポートフォリオの割り当て、定期的なバランスの変更、およびそのプロセスにおける証券のすべての購入と売却を処理します。しかし、彼らはフルサービスのブローカーであるため、顧客からの連絡がよくできています。
あなたは通常、投資プロセスについて常に熟知しています。通常、あなたとフル・サービス・ブローカーの間のポイント・パーソンとして機能する財務アドバイザーが割り当てられます。
彼らはあなたのためにカスタムポートフォリオを設計するか、または他の投資家が利用可能な所定の管理ポートフォリオにポートフォリオを配置することができます。また、大規模なポートフォリオを持つ顧客に資産管理サービスを提供する場合もあります。
フルサービスブローカーの管理手数料は、オンライン投資プラットフォームの最高水準であり、通常、毎年ポートフォリオの価値の1％を上回ります。
フルサービスブローカーは通常、プロフェッショナルな経営を好む比較的大規模な投資家のために最適です。
フルサービス投資ブローカーの例には、エドワード・ジョーンズ、レイモンド・ジェイムス、アメリプライズ・ファイナンシャルが含まれます。
ミューチュアルファンドファミリー
ミューチュアル・ファンド・ファミリーは、ミューチュアル・ファンドまたはETFのグループを管理する会社です。考えられるすべての市場セクターと市場指数を網羅し、どこからでも数十から数百のファンドを提供することができます。
家族内の各ファンドは効果的に独自のマネージドポートフォリオであるため、プロフェッショナルな投資管理を行う機会を提供します。
ミューチュアルファンドの家族は、手持ちの投資家と、専門的に管理されたお金の少なくとも一部を持っていたいと思っている自己監督の投資家の両方に適しています。ミューチュアルファンドの家族にとって考慮すべき主要な要素は、その手数料体系です。ミューチュアルファンドは、多くの場合、特定のファンドへの投資の1％から3％の範囲に及ぶことがある「ETF」（通常、ETFはこれらの手数料を請求しません）を伴います。これらの手数料は投資収益率に影響を与える可能性があり、取引高の取引には適していません。また、このような状況を改善するために無償資金を優先すべきです。
ミューチュアルファンドの家族の例には、フィデリティ・インベストメンツ、
ヴァンガード・グループ、アメリカン・ファンドです。
ロボアドバイザー
これはオンライン投資ブローカーの最新のグループで、過去7〜8年ほどしか上っていません。しかし、彼らは非常に低い手数料で専門的な投資管理を提供します。
彼らは非常に低いまたは存在しない口座の最低額を持っています。これは、新規および小規模投資家が通常は高い手数料なしで専門的な投資管理を活用するための完全な方法になります。ほとんどの場合、フルサービスのオンライン投資ブローカーと同様のサービスを提供しますが、コストのほんのわずかでサービスを提供します。ロボ・アドバイザーの年間手数料は、通常、伝統的なフル・サービス・ブローカーによる1.0％から1.5％の場合と比較して、年間0.25％から0.50％の範囲です。
ロボ・アドバイザー・プロセス全体は、完全に自動化され完全にオンライン化されています。
投資目標とリスク許容度を決定するいくつかの質問を完了すると、投資プラットフォームはあなたのためにポートフォリオを作成します 現代ポートフォリオ理論（MPT）個々のセキュリティ選択ではなく、適切な資産配分が主な目的です。
彼らは、幅広い市場全体を代表する、非常に少数の低コストのインデックスベースのETFを使用してポートフォリオを作成します。ポートフォリオが作成されると、リバランスや配当の再投資さえ提供されます。税務上の負債をキャピタルゲインから絶対的な最小値に保つために、税務上の損失を収穫することさえあります。
ロボ・アドバイザーとしては、ベターメント、ウェルス・フロント、パーソナル・キャピタルなどがあります。
ここでは、利用可能なトップオンライン投資ブローカーであると信じているもののいくつかがあります：
アクティブトレーダーのための最高のオンラインブローカー：E * TRADE
E * TRADEの手数料体系は、ディスカウント・ブローカーの範囲の真ん中です。しかし、彼らは株式、債券、8000以上のミューチュアルファンド、ETFなど、あなたが想像することのできるものだけに投資するフルサービスプラットフォームを提供しています。また、完全なDIYトレーダーになるか、投資活動に役立つ支援レベルを得ることもできます。
プラットフォームはまた、無料の独立した調査、リアルタイムの見積もりのストリーミング、カスタマイズ可能な計画ツール、独自の投資を管理するために必要なすべてのトレーディングツールを提供します。
トップIRAプロバイダ：TDアメリトレード
TDアメリトレードには優れた退職制度があります。たとえば、 IRAの選択 ツールは、伝統的なIRAの貢献かRoth IRAの貢献かを決定するのに役立ちます。彼らはまた、 退職電卓 あなたの情報、目標、所得、資産、リスク許容度を分析し、そのすべての目標を達成するあなたの進歩を示します。
また、自主的な投資に参加するか、管理ポートフォリオにデフォルト設定するか、 顧問ダイレクト そしてその アメリヴェストポートフォリオ。双方向投資とブローカー支援の両方の種類の投資を少しでもしたい場合は、良い組み合わせです。
トップトレーディングツールを使ったオンライン投資プラットフォーム：OptionsHouse
OptionsHouseは、最も低コストのオンライン投資プラットフォームとしてランクインしていますが、最先端の取引技術と取引リソースも提供します。これは、あなたの専門分野であるオプションを交換する場合に特に当てはまります。
彼らはまた、 ペーパーTRADE 実際の現金ではなく、バーチャルマネーを使用した取引を実践することができます。それはあなたが本当にリアルマネーをリスクにさらす前に、あなたのトレーディングスキルを磨くことを可能にします。
最低コストのオンライン投資プラットフォーム：OptionsHouse
トレード当り4.95ドルとなるトレードキングは、おそらく業界で最も低い取引手数料を提供しています。また、TradeKing Advisorsを通じて管理ポートフォリオも提供しています。 2つの欠点：デモ口座はなく、年間50ドルの無活動化料金を請求します。しかし、トレードキングで口座を開設すると、あなたが積極的なトレーダーにならないことはほとんどありません。
OptionsHouseの取引手数料はTradeKingの取引手数料と取引あたり4.95ドルです。過去のセクションで示されているように、彼らは年間報酬はまったくなく、堅実な取引プラットフォームを持っていません。
ベストフルハンドオフオンライン投資プラットフォーム：ベターメント
この賞は、Robo-Advisor世界のヘビー級チャンピオンBettermentに贈られます。それはプロの投資管理を得るための非常に低コストの方法であり、あなたはお金が全くない口座を開くことができます。これは完全に手の届かないオンライン投資プラットフォームです。つまり、アプリケーションを完成させ、投資に関するいくつかの質問に回答し、アカウントに資金を供給し、Bettermentが永遠にそこからすべてを処理します。
ベターメントでは、アカウントの残高のわずか0.25％に相当する年間料金が請求されます。つまり、1万ドルを年間25ドルで、10万ドルをわずか250ドルで管理することができます。これには、ポートフォリオの選択、リバランス、さらには税務上の収穫までが含まれます。それは非常に低い手数料のための管理の多くです。
最も創造的なオンライン投資プラットフォーム：モチーフ投資
あなた自身のミューチュアルファンドを運営するという幻想があった場合、Motif Investingはおそらくあなたのためのオンライン投資プラットフォームです。 Motifを通じて投資する場合は、ミニミューチュアルファンドを作成します。 モチーフ。他の人が作成した既存のモチーフに投資することも、独自にモチーフを作成することもできます。
既存のモチーフのいくつかの例には、タブレット買収、シェールオイル、上昇金利、戦闘ガンが含まれる。独自のモチーフを作成したい場合は、少なくとも$ 300が必要です。モチーフに投資された実際の金額に関係なく、$ 9.95の低価格で30種類の異なる株式に投資することができます。創造性をオンライン投資活動と組み合わせる機会です。
オンライン投資のブローカーのGFCのリスト
次のオンライン投資プラットフォームの最も重要な機能の一部をまとめた表を用意しました。
| ブローカー/カテゴリー | ブローカータイプ | 口座の最低額 | 年会費 | 手数料 | ベスト | 現在のプロモーション |
| スコットレード | ディスカウント | $500 | N / A | $7.00 | 自己監督の投資家 | $ 100 - 新規アカウントのための$ 2,500キャッシュボーナス$ 25,000から$ 1 million + |
| 改善 | ロボアドバイザー | なし | 0.25% | N / A | 完全に管理されたアカウント | N / A |
| E * TRADE | ディスカウント | $500 | N / A | $7.99 | 自主的 | $ 200 - $ 2,500の新規ボーナス$ 25,000〜$ 1 million + |
| トレードステーション | ディスカウント | $5,000 | 1か月あたり99.95ドル、高い取引活動で放棄することができます | 1貿易当たり4.99ドル、1株あたり1セント | 自主的な、特にオプション | $ 500 - 新規口座での手数料リベート$ 0〜$ 250,000 + |
| ファーストアード | ディスカウント | なし | N / A | $6.95 | 自主的 | $ 100 - $ 1,000の自由取引手数料 |
| TDアメリトレード | ディスカウント | なし | N / A | $9.99 | 自主的 | $ 25,000〜$ 250,000の口座開設時に$ 100〜$ 600 |
| OptionsHouse | ディスカウント | なし | N / A | $4.95 | 自主的な、特にオプション | $ 1,000手数料無料の取引 |
| トレードキング | ディスカウント | なし | 無償で50ドル | $4.95 | 自主的 | $ 500 - $ 5,000で新しいアカウントを開くと$ 500 - $ 1,000の無料取引 |
| モチーフ投資 | カスタム投資プラットフォーム | $300 | N / A | 30-ストック "モチーフ"あたり9.95ドル | 自己監督/自分の資金を作成する | $ 2,000以上の口座開設の場合は$ 150 |
| 富裕 | ロボアドバイザー | $500 | 0.25% | N / A | 完全に管理されたアカウント | 最初の$ 10,000は無料で管理 |
| T. Rowe Price | 割引およびミューチュアルファンド | $2,500 | なし | $9.95 | 自主的 | N / A |
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