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投資信託とは何ですか?

投資信託とは何ですか?

あなたは経験がなくても、株式市場に投資し、あなたの側に専門の投資家が決定を下すことができます。

あなたはどのように正確に尋ねられましたか?ミューチュアルファンドを通じて。

ミューチュアルファンドとは何ですか?

ミューチュアルファンドは、共通のテーマでグループ化された株式のバスケットです。例えば、ハイテク向けミューチュアルファンドは、さまざまなハイテクベースの株式を保有しています。

債券ファンドは、異なる債券で構成されます。あなたが探しているものに応じて選ぶべき多くの種類のミューチュアルファンドがあります。

投資家はミューチュアルファンドの株式を購入し、ファンドが投資するためのプールを作ります。ファンドマネージャーは、この資金プールを使ってファンドの株式を購入します。

購入した株式のリターンはファンドを通じて投資家に送られます。これは、資本利益と配当の形で行うことができます。

すべてのミューチュアルファンドに共通のテーマを持つ株式が含まれているわけではありません。広範な株式市場を模倣しようとする人もいる。

これは、ミューチュアルファンドが互いに関連性がなく、多様化している多くのファンドを含むことを意味する可能性があります。

いくつかのミューチュアルファンドは高度に活用されている。これらの資金は2倍または3倍と呼ばれます。たとえば、S&P 500 2X Bullファンドは、S&P 500パフォーマンスの2倍を返そうとします。 2倍のクマはそれとは逆です。それは、S&P500が下落する金額の2倍になる。

レバレッジドファンドは、レバレッジドファンド以外のファンドよりもリスクが高くなります。

ミューチュアルファンドを所有することの長所と短所を見てみましょう。

Mutual Fund Pros

ミューチュアルファンドは投資専門家によって管理されます。これらのファンドマネージャーは、親ミューチュアルファンド会社の全資源を自由に処分することができます。

マネージドファンドには、アクティブとパッシブの2種類があります。積極的に管理された資金は、収益を生み出す独自の戦略を使用します。受動的に管理されるファンド(インデックスファンドとも呼ばれることもある)は、単にトラッキングしているインデックスを複製しようとします。

バンガードは、下記のように受動的に管理される最大のファンド会社です。

インデックス投資の父でヴァンガードの創設者であるジャック・ボグル氏は、積極的にマネージド・ファンドとアクティブ・マネージド・ファンドについて言及していました。「積極的なマネジャーは、彼らが勝つことができる哲学を持っています。

彼らは毎日オフィスに来て、「ボーイ、マーク、私は今日、あなたから一塊を打ち負かすつもりだ」と言います。

彼らは悪い年があるとき、それはその年だと言います。私は来年にやるよ。これは難しい事業であり、削減すべき経費率ではなく、トレーディングでもあります。取引コストは非常に高く、非表示になっています。彼らはあなたが何であるかを伝えるつもりはない。彼らはそこにいて、彼らは大きい」

ミューチュアルファンドも よく分散された。多くの株式は購入されており、単なる株式ではないため、リスクは株式のバスケット全体に広がっています。ファンドの種類が多ければ多いほど、リスクは低くなります。

たとえば、ハイテクファンドは広範な市場ファンドよりもリスクが高い。しかし、ハイテクファンドは単一のハイテク株を保有するよりも危険性は低い。

流動性 ほとんどの場合、ミューチュアルファンドの問題ではありません。株式を売却する注文が入力されると、その日の終わりに株式が清算されます。流動性に問題があるのは、2008/2009年の金融危機のような大規模な財務的なイベントの中での唯一の時期です。

ミューチュアルファンドの短所

料金 積極的に管理された資金で高い可能性があります。 2%の年会費は珍しいことではありません。年間手数料は、フロントエンド(購入時に課金)またはバックエンド負荷(売却時に課金)および12B-1(全体料金にバンドルされた市場料金)などのコンポーネントで構成されます。

積極的に管理されているファンドは高い手数料を支払っていますが、受動的に管理されるファンドは手数料が0.08%と低いことを覚えておいてください。これは投資した10,000ドルごとにわずか8ドルです。

ミューチュアルファンド 取引日に開けたり閉めたりすることはできません。あなたは、資金の出入りを終えるまで待つ必要があります。

税の非効率性 また、考慮する必要があります。一部の資金は、毎年キャピタルゲインを分配します。任意のキャピタルゲインに対して税金を支払う必要があります。他のファンドは、後の年にキャピタルゲインを延期し、より大きな分配とあなたのための非常に高い税金徴収を作成するかもしれません。

結論

近年、積極的に管理されているミューチュアルファンドから受動的に管理されたファンドまたはインデックスファンドへの広範な動きがあります。主にパフォーマンスと管理手数料が低いためです。

受動的に管理された資金は、積極的に管理された資金と同程度に取引されないため、より効率的です。

あなたが選ぶことを決心した今までのファンドのタイプは、あなたの賛否両論についての情報で武装し、より情報に基づいた決定を下すことができます。

ミューチュアルファンドに投資していますか?なぜ、なぜそうではないのですか?

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