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紛失と発見:2000年代は投資の失われた10年ですか?

紛失と発見:2000年代は投資の失われた10年ですか?

多くの人々は、2000年代を株式市場の投資家にとって「失われた10年」と考えています。この見解は、2000年代が1930年代を含む10年間のS&P 500の最大の損失を記録して以来、驚くべきことではありません。しかし、2000年代に投資した方法と同じくらい、投資したものではありませんでした。一部の投資家は2000年代に成功を収め、そのレッスンは2010年にも適用されます。

2010年のための最良の投資は何ですか?

我々はしばしば尋ねられます:2010年のための最良の投資は何ですか?しかし、問題そのものは、2010年のベスト・プラクティスへの不正なアプローチを意味します。投資への最も効果的なアプローチは、10年間にわたって単一の投資を保有する可能性は低い。その代わりに、さまざまな環境や状況に適した多数の投資を貯蓄し、戦略的に売買するという一貫したアプローチは、10年にわたり投資機会をもたらす可能性が高い。

2010年の見通しは、市場に影響を及ぼす多くの要素があるため、穏やかな買い増しのリターンとボラティリティの可能性があります。しかし、成功する投資についての我々の要点を説明するために、正の利益が来ることがさらに困難になった2000年代を見てみましょう。 2000年代には、戦術投資家には、指標の低迷を超えて価値を付加する機会が多く与えられました。私たちは2010年も同様の機会を提供すると期待しています。

2000年代に失われた10年間は​​どのくらいでしたか?

それは、あなたがどれくらい一貫して投資し、戦術的に投資したかによって異なります。 [チャート1]で見ると、10年の初めにS&P 500に12万ドルが投資されていたように、10年後には1万9,082ドル(配当を含む)の価値があり、約11,000ドルの損失となりました。このように見て、2000年代は確かに失われた10年だった - あるいは、少なくとも10年の損失だった。

しかし、それは2000年代の唯一の投資家経験ではなかった。 2000年代にお金を投資していた人たちは、おそらくそうではないと思っていたようだ。実際、10年の間に投資に加えた人にとって、経験は非常に異なっていました。 S&P 500に一貫して月1,000ドルを投資した人にとって、10年は11,000ドルの損失ではなく、8,000ドル以上の控えめな利益をもたらしました。同じ投資に入れられた同じ12万ドルは、非常に異なる結果をもたらしました。利益はそれほど大きくはないが、2000年代が失われた10年であったかどうかは疑問である。 [図表2]

出所:Bloomberg、LPLフィナンシャル

  • これは仮説的な例であり、特定の状況を代表するものではありません。結果は異なる場合があります。使用される収益率は、投資に固有の手数料および費用の控除を反映していません。
  • S&P 500は非管理インデックスであり、直接投資することはできません。過去の業績は将来の業績を保証するものではありません。

出所:Bloomberg、LPLフィナンシャル

  • これは仮説的な例であり、特定の状況を代表するものではありません。結果は異なる場合があります。使用される収益率は、投資に固有の手数料および費用の控除を反映していません。
  • S&P 500は非管理インデックスであり、直接投資することはできません。過去の業績は将来の業績を保証するものではありません。

さらに重要なのは、戦略的資産配分アプローチ(ここでは、LPL Financial SAM / Research推薦型ミューチュアルファンドの10年間の収益の多様化と多様化プラスポートフォリオのパフォーマンスで表される)を使用した投資家が、一貫して月1,000ドルを投資した結果、この10年間で41,000ドルの利益を上げました。これは同じ$ 120,000の最初の例で表された$ 11,000の損失よりも52,000ドル高いです。ここ10年も失われていない!

それはあなたがそれを行う方法です

要約すると、それはあなたが投資したものではありません。それはあなたが2000年代に重要なことをどのように投資したかです。私たちはこれが2010年の成功への投資の秘訣だと考えています。たとえ2010年代が2000年代の「失われた」業績を繰り返すだけであっても、投資家はポートフォリオの投資を一貫して節約し、戦術的に管理することで、投資と利益の機会を見つけることができます。失われた10年であったかもしれないことに後悔しているのではなく、投資家が新たな知恵を楽しみにして、2010年の成功のために投資することを奨励します。

重要な開示

  • これはLPL Financialが作成したものです。この資料に記載されている意見は、一般的な情報のみであり、特定のアドバイスや勧告を個人に提供することを意図したものではありません。どの投資が適切かを判断するには、投資する前に財務アドバイザーに相談してください。すべてのパフォーマンス参照は過去のものであり、将来の結果を保証するものではありません。すべてのインデックスは管理されておらず、直接投資することはできません。
  • 国際市場や新興国市場への投資には、通貨変動や政情不安などのリスクが伴う可能性があります。小型株への投資には、ボラティリティの上昇や流動性の低下などの特定のリスクが含まれます。
  • 株式投資には元本の損失を含むリスクが伴う過去の業績は将来の業績を保証するものではありません。
  • スモールキャップ株は、より確立された企業の証券より高いリスクの対象となる可能性があります。スモールキャップ市場の流動性が低いことは、これらの投資の価値に悪影響を与える可能性がある。
  • 満期前に売却された場合、債券は市場リスクおよび金利リスクの対象となる。債券の価値は、金利の上昇、利用可能性、および価格の変動に伴い低下する。

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