顧客への手紙：キャピタル・ゲイン分配 💲💲💲

親愛なる貴重なクライアント、

2008年は、景気が不況に陥ったために投資市場が落ち込んだことを考えると、困難な年であることが判明しました。今年の株式市場のマイナスの総利益にもかかわらず、キャピタルゲイン - かなりのもの - はあなたのアカウントの投資の一部からあなたに分配されます。アカウントの価値が下がった年に、これらのディストリビューションにキャピタルゲイン税を支払うことは、休日の応援に役立たないことは言うまでもないでしょう。

利益に課税する、何が得られるのか？

もちろん、あなたの頭に浮かぶかもしれない疑問は、市場が損失を被ると、どのようにして利益に課税されるのでしょうか？これらの利益は、投資のポートフォリオ管理者がポートフォリオに有価証券を売却しなければならないことによって引き起こされます。マネージャーは、低い買い物と高い売り上げからのリターンを獲得しようとします。彼らがそうするとき、利益が実現し、その利益に税金を支払わなければなりません。もちろん、今年のように市場があっても、経営幹部が高値で多くの売却をした可能性は否定できない。しかし、これらの有価証券管理者の何人かは何年も拘束されているため、今年は相対的に話し売りが数年前よりも高額だった。そして、単に投資の性質上、これらの利益は投資の所有者に引き継がれます。

なぜこの市場で売る？

今年の売り上げのいくつかは、マネージャーがそうしたいと思っていたためでした。彼らはこの下降市場でのリターンを助けるためにいくつかの利益を確保したい、または将来の市場機会を利用するためにポートフォリオを再配置することを望んでいました。しかし、今年の売り上げの中には、投資家が投資を売却しているために、これらの配当が通常よりも高い理由があります。投資家が欲しいときには、ポートフォリオ管理者は、投資家に支払うのに十分な現金を積み上げるために、基礎的な保有分を売却することを強いられます。

税務戦略の実施

税金を回避することは事実上不可能ですが、ポートフォリオを変更したい場合は、今年度以降の影響を最小限に抑えるための慎重な戦略を立てることができます。しかし、こうした厳しい財政状況の中で、私たちがあなたのために構築したもののように、多様化したポートフォリオを維持することが重要です。あなたはこれらの課税対象のイベントに直面して質問をすることがあります。私はあなたに私に連絡することをお勧めします。

宜しくお願いします、

Jeff Rose、CFP®

この手紙はJeff Rose、CFP®のために準備されました。

この資料に記載されている意見は、一般的な情報のみであり、特定のアドバイスや勧告を個人に提供することを意図したものではありません。どの投資が適切かを判断するには、投資する前に相談してください。参照されるすべてのパフォーマンスは、過去のものであり、将来の結果を保証するものではありません。すべてのインデックスは管理されておらず、直接投資することはできません。

多様化したポートフォリオが全体的な収益率を高めたり、多様化していないポートフォリオを上回るという保証はありません。多様化は市場リスクを確実にするものではありません。

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