不動産に投資する方法（12種類の方法！） 💲💲💲

ほとんどの投資ポートフォリオおよび退職プランは、株式および債券投資に投資されます。

しかし、不動産は優れたポートフォリオの多様化です。これは、ハードアセット"また、不動産の長期投資パフォーマンスは議論するのが難しいです。

ポートフォリオに不動産を追加することで、長期的に投資リターンを向上させることができます。

不動産は、多くの人にとって恐ろしい投資です。それは、物件を所有してレンタルしたり、固定したり、フリップしたりすることだけを考えている場合にも当てはまります。

しかし、不動産に投資するだけでは2つ以上の方法があります。そして、大変なことは、たとえあなたが今すぐ投資するトンを持っていなくても、誰のためにも働くことができる不動産に投資する方法があることです。

私は11（そしてボーナス）を考え出すことができました、そして、ここに彼らはあります：

不動産に投資する11のベスト・ウェイ（+1ボーナス・メソッド！）

資金調達に投資する
自分の家を所有する
ピアツーピアローン
レンタルのプロパティを購入する
商業用不動産への投資
修正とフリップ
不動産起業家になる
レンタルスペース
REITs
リミテッドパートナーシップ
ETFとミューチュアルファンド
ボーナス！

1.ファンドライズに投資する

多くの人々が不動産投資に参入したいと考えていますが、テナントの取り扱い、修理の取り扱い、支払いの管理や試行錯誤による不動産への投資方法の勉強の厳しいプロセスを踏まえて心配したくありません。した）。幸運なことに、すべてのことをすることなく、不動産オプションにあなたのお金を入れることができます。

Fundriseはオンライン投資サービスで、不動産投資信託にお金を入れることができます。 Fundriseのプロフェッショナルによって管理され、あなたが座ってお金が増えるのを見ています。

なぜ起床？それは簡単です、彼らは優れたリターンの歴史を持っています！ 2017年には、平均年収は11.44％でした。私はおそらくあなたに言う必要はありませんが、他のほとんどの投資で見つけるよりもずっと優れています。
確かに、彼らはこの種の返品を保証することはできませんが、過去4年間に大きな数字を掲げました。

人々がFundriseを愛する理由の一つは、始めるのが簡単だからです。アカウントをすばやく比較してプロフィールを作成できます。短いアンケートを必要とすることで、どの投資が最良かを判断するのに役立ちます。

あなたの答えに応じて、3つの投資スタイルの1つを提案します：

長期的な成長
バランスのとれた投資
補足収入

わずか500ドルで、Fundriseスターター・ポートフォリオに投資することも、Fundrise収入eREITまたはFundrise成長eREITに1,000ドル投資することもできます。彼らはプラットフォームを通じて投資するために非常に低い手数料を請求しますが、リターンは最近2桁になっています。彼らは、認可された投資家に追加投資を提供しています。

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あなたが不動産に投資することによってあなたのお金の平均リターンを上回ることができることは、長くても短くてもありません。 FundriseはREITを提供しているので、手を汚さずにこの資金を稼ぐことができます。

私のFundrise口座開設の経験を共有して録画したビデオレビューです：

Peerstreetでは、主に小規模投資家との不動産賃貸借契約に投資することができます。わずか1,000ドルで投資することもできますが、そうするには認定投資家でなければなりません。

あなたは、ローン自体ではなく、ローンの断片であるローン "メモ"に投資します。ローンは6ヶ月から2年まで実行され、通常は6％から12％の金利を支払う。

RealtySharesを使用すると、商業用または居住用の不動産プロジェクトに投資することができます。わずか5,000ドルで、あなたは不動産ローンまたは株式に投資することができます。このプラットフォームを使用すると、米国内の不動産やさまざまなプロジェクトに投資することができます。

これらには、新規建設、リハビリ、収入財産、または融資が含まれます。

2.自分の家を所有する：待つ、何？

あなた自身の家を所有することは、大部分が避難所を提供することであると考えるかもしれませんが、再び考えてみてください。適切に管理されていれば、自分の家は、最初の投資で不動産に投資する単一の最良の方法です。

「適切に管理されている」とはどういう意味ですか？

それは、あなたが家を買うことを意味します 公正市場価値以下 また、最も高価なものではなく、近隣で最も安価な家を購入する方が良いです。

また、30年以内に住宅ローンを返済することもできます。

最終的には、不動産を市場性の高い状態に維持することを意味します（市場価値を上回る場合よりもアップグレードに多く費やしています）。

あなたの家が投資になるには2つの方法があります：

あなたの住宅ローンの償却。 あなたの家に住んでいる間、あなたの住宅ローンの支払いを忠実にしている間、ローンは徐々に償却されています。 30年の終わりに、あなたはそれをモーゲージフリーで所有します。それはあなたの家で100％の株式を与えるでしょう。
価格の上昇。 年率3％の上昇率は、住宅ローンを払い戻すのに30年の間に家が2倍の価値を持つことを意味します。あなたが今日購入する30万ドルの家は、30年間で600,000ドルの価値があります。

今日、家を$ 300,000で購入し、5％の前払い（$ 15,000）としましょう。家庭の所得は30年間で$ 15,000から$ 600,000になります。

それは深刻な投資です。 自宅があなたの富を増やしている間、あなたとあなたの家族のために避難所を提供しています。

他の投資は、家を所有する方法に2つの利点を組み合わせることはありません。今、それは不動産に投資する方法です！

警告：あなたが数年に一度住宅ローンをリファイナンスし、ローンを30年に戻し、毎回「少し」のキャッシュアウトを取ると、その目的を全滅させるでしょう。あなたはモーゲージを返済することは決してありません。

3.賃貸物件を購入して収入を得る

これは、長期的な富を築くために最も有名な方法の1つです。住宅ローン償却や不動産鑑定などの偉大な投資を自宅にもたらすのと同じ勢いでも、賃貸物件を扱うことができます。

しかし、不動産賃貸に投資することも、収入構成要素をミックスに追加します。

最低でも、投資不動産に関して受け取る賃料には、それを所有する費用が含まれていなければなりません。それ以上のことがなければ、あなたのテナントは効果的にあなたの投資を賄うでしょう。家賃があなたの費用よりも高い場合、そのプロパティはプラスのキャッシュフローを生成します。

それが正のキャッシュフローを生み出すならば、所得はあなたに免税となることができます。これは、あなたがプロパティ上の減価償却費を取ることができるためです。これは投資不動産なので、長年にわたり改善を「支出」することができます。しかし、減価償却費は紙の費用（現金支出はありません）であるため、ネットレンタル収入を相殺することができます。

賃料が上昇するにつれて、毎月の支払額は比較的一定に留まりますが、あなたの純利益は増加します。不動産が返済されると、賃貸収入はほとんど利益になる。

「これが、不動産賃貸に投資することが、不動産に投資する最良の方法の1つです」

あなたが賃貸物件を知っておく必要があるいくつかのことがあります：

彼らは、一般的に購入価格の20％以上の大きな前払いを必要とします。
投資不動産の住宅ローンは、所有者が住んでいる住宅よりも難しいです。
テナント間には、賃料収入がない場合の空室率があります。
修繕とメンテナンス - 塗装、カーペットの交換など - 各テナントが退去した後に行う必要があります。

これらの要因のそれぞれは克服することができますが、あなたは所有の賃貸物件が常に滑らかな乗り物ではないことに注意する必要があります。あなたがリスクの低いプロフィールを探している場合は、投資する際のアプローチが少なくて済み、賃貸物件はあなたのために不動産に投資する最良の方法ではないかもしれません。心配しないで、もっとたくさんのことがまだあります！

4.オンラインP2Pプラットフォームによる不動産投資

不動産投資に基づいたP2P投資プラットフォームが登場しています。このプロセスは、一般に クラウドファンディング。 それは投資家のグループが特定の不動産関連投資のためにお金をプールするために集まるところです。

これらのプラットフォームは、さまざまな種類の不動産を通じて、さまざまな方法でオンラインで不動産に投資する方法を提供します。あなたの投資は、ETFのためのミューチュアルファンドに投資した場合と同じくらい流動的ではありませんが、不動産LPよりも複雑ではありません。

彼らはおそらくREITsに最も近いでしょうが、あなたが投資しているものをよりコントロールすることができます.P2Pプラットフォームでは、投資する取引を選択することができます。

これはまた、多くの異なる取引で比較的少額の金額を多様化する機会を提供します。

不動産中心のP2Pクラウドファンディングプラットフォームは数年前から存在しています。しかし、既にさまざまなプラットフォームが用意されており、投資する方法と場所を選択できる機会があります。

一方、新しいプラットフォームは常にオンラインになっています。

あなたにとって不動産に投資する最良の方法が何であるか分からない場合、これらの次のオプションはすばらしいGoogle検索を提供する価値があります。

ここでは、オンラインで不動産に投資する最良の方法の3つです：

RealtyShares
貸出クラブ
PeerStreet

RealtySharesを使用すると、商業用または居住用の不動産プロジェクトに投資することができます。実際、多くの投資家がRealtySharesを「不動産の貸し出しクラブ」と名づけています。

わずか5,000ドルで、あなたは不動産ローンまたは株式に投資することができます（1,000ドルで参加できる投資がいくつかあります）。このプラットフォームを使用すると、米国内の不動産やさまざまなプロジェクトに投資することができます。

RealtySharesが普及している理由の1つは、彼らがあなたのためにどれだけの仕事をしているかによるものです。投資機会が沸き起こると、不動産会社の経営幹部とタイトルレポートと検査を調べます。彼らは不動産についてできるだけ多くの情報を得ようとしています。

今すぐ手数料に。 RealtySharesは1％の年間料金を請求します。これは他の多くのP2P企業と同じレベルです。

これらには、新規建設、リハビリ、収入財産、または融資が含まれます。

貸出クラブはP2P融資のもう一つの優れた情報源です。この時点で、あなたはおそらく貸出クラブについて聞いたことがあります。彼らはそこで最も人気のあるP2Pサイトの1つですが、多くの人々は不動産貸出のためにそれらを考えません。

貸出クラブの平均収益率は5.06％から8.74％です。注目すべき重要な点は、これらの数値がデフォルト値であることであり、リターンはさらに印象的です。

投資家の貸出制限は、他のP2Pサイトよりも寛大です。彼らは簡単にアカウントを作成し、投資を開始します。

貸出クラブへの投資を開始することが承認されたら、数百、数百の投資オプションを閲覧することができます。ポートフォリオを多様化する迅速な方法をお探しですか？これ以上探さない。

5.商業用不動産への投資

これは、オフィス、小売店または倉庫/貯蔵施設に投資する賃貸物件のバリエーションです。それは同じ一般的なパターンに従います。あなたは不動産を購入し、テナントに貸し出します。テナントは、あなたの住宅ローンを払い、うまく利益を生みます。

商業用不動産への投資は、物件の居住側で不動産賃貸に投資するよりも、一般的に複雑で高価です。

なぜ商業レベルで不動産に投資するのですか？

さて、リスク対報酬の原則は、商業的特性がそれによってより有利であると判断する。不動産、特に商業レベルでの投資方法を知らないと、非常に高価な学習曲線になる可能性があります。

経験と資本を持つ人にとって、商業用不動産への投資は、適切に行われた場合に得られる顕著な利益のために、不動産に投資する最良の方法の1つです。

プラスの面では、商業用不動産は通常、長期リースを伴います。プロパティはビジネスにレンタルされているので、複数年のリースが必要です。これにより、ビジネスの継続性が保証されます。

リースは容易に10年以上することができます。あなたは毎年または2つのテナントを変更しないので、キャッシュフローはより安定しています。

不動産に関する鑑賞は、居住用よりも寛大である場合があります。これは、そのプロパティが大きな年間利益を生み出している場合に特に当てはまります。テナントは月額賃料に加えて、建物の維持費を支払うことが多いため、商業用不動産で起こりそうです。

リースは、事業主の利益の一部を家主に与えるように構成することもできます。

欠点として、商業用不動産はしばしば景気循環の影響を受ける。 景気後退期には、事業収入が減少し、テナントが家賃を支払うのが難しい場合があります。

テナントは空いている建物を残して仕事を中断することさえあります。商業テナントはすべての形と大きさで来るので、あなたの不動産に新しいテナントを見つけるには数か月かかります。

商業用不動産への投資は、リスク許容度が高い経験豊富な投資家向けです。これは真実の高いリスク/高い報酬投資です。

6. TVで見られるように：Fix-and-Flip

HGTVはこれらでいっぱいです。フリップまたはフロップおよびフィクサーアッパーは最も人気のある2つであり、見やすくなります。

それは...ですか？

はいといいえ。 あなたが財産に投資する方法を知っていれば簡単ですし、そうでない場合は潜在的な災害もあります。

なぜそれを反転するために、不動産に投資するのですか？

基本的な考え方は、更新が必要な不動産を購入することです。その理由から、近所の更新された家の現在の市場価値よりもずっと少ないものを買うことができるはずです。

例：あなたは20万ドルの近所で10万ドルの家を買う。後で改装工事で$ 40,000を支払うと、その物件を60,000ドルの利益で売却します。

テレビではいつも動作します。実際の生活では、不動産に投資する場所を決定するために近隣の不動産価値を知る必要があります。 まあまあ その完成した市場価値。

また、改修費用を確実に見積もることができなければなりません。あなたが自分で多くの仕事をすることができれば、それは（たくさんの）助けになります。

何がうまくいかないでしょうか？ 住宅を反転させることは、不動産に投資する可能性が最も高い、潜在的に危険な方法です。 2つの最大の問題は、財産のためにあまりにも多くを支払っている、またはあなたがマイナーな修理と思ったものがはるかに大きいものであることを発見している。

例えば、ドアフレーム上の木材の腐敗の「少し」は、家の全枠がシロアリに襲われ、分解される必要があるという事実を隠している。

それは極端で、通常はベテランのフリッパーが常に徹底した家庭検査によって決定できます。

3つのルール：

完了時には常にプロパティの市場価値を知って、
家の真の身体的状態、そして
改修費用の正確な見積もりがある。

あなたが3人のうちの1人を欠いていると、プロジェクト全体がひどく間違ってしまう可能性があります。

例外的な便利なスキルを持ち、不動産に投資する方法について知識があり、挑戦に気をつけない人にとっては、不動産に投資するための最良の方法です。

7.不動産起業家になるための自分の失敗した試み

ひどく間違っていると言えば、私は自分の失敗した不動産投資ベンチャーを 不動産投資の失敗から学んだ7つの教訓.

これは本当にあなたからの注意深い物語です。 上記の "テレビではいつも動作する"と書いたことを覚えていますか？それは私の間違いでした。テレビと同じように動作すると思っていました。

"不動産投資ルール＃1 - テレビでやっているやり方は何もない - これまで！

私は、不動産への投資方法を学ぶことは容易になるだろうという神話のために落ちた。それは彼らがそれを見せる方法です。しかし私は私の専門分野の外に歩いていた。財務計画は私がよくしていることです。不動産はそうではないことが分かります。

私は不動産に投資することであなたを甘くしたくありません。多くの人が投資して、たくさんのお金を稼いでいます。私はいくつか知っているし、あなたもやっていると確信しています。

しかし、不動産投資は、株式やミューチュアルファンドなどの紙の資産に投資するよりも難しい。

あなたが実際に直接プロパティに投資している場合、それは非常に手作りの事件です。あなたの手が汚れて家をめちゃくちゃにしていない場合でも、あなたはまだ購入して売ることの常で楽しいビジネスに関与しなければなりません。

誰もがそれを切っているわけではありません。

深刻な自己評価で、あなたが財産への投資方法を学ぶ準備ができていないと認識した場合は、それに適した人に不動産投資を残す方が良いです。学ぶために私の記事を読む 不動産に投資しない方法.

それを念頭において、私たちの間で挑戦されている不動産に適した不動産に投資するいくつかの方法を見てみましょう...

8.あなたの家またはあなたの財産の賃貸スペース

これはおそらく、直接参加を通じて不動産でお金を稼ぐ最も簡単な方法です。すでに家を所有している場合、スペースを借りて余分な収入を得ることができます。

私は理由のために "スペース"を言っています。ほとんどの人は、国境に部屋を貸し出していると考えています。それはそれを行う一つの方法です。

次のいずれかの一部または全部を借りることもできます：

あなたの地下室
ガレージ
屋根裏
あなたの不動産の外築
ドライブウェイ
あなたの土地の一角

これらのレンタル契約のいずれも、国境に部屋を借りるのと同じ方法で、余分な収入源を提供することができます。人と企業にはあらゆる種類のスペースが必要です。多くの場合、彼らは自分のものや車両を保管するために余分なスペースが必要です。

これは、他の場所よりもいくつかの場所で行う方が簡単です。

あなたの家が農村部、古い繁華街、または不動産利用制限が緩和されたコミュニティにある場合、これは本当の選択肢です。

しかし、郊外に住んでいる場合は、厳しい財産の使用制限、法的な障害に遭遇します。あなたが住宅所有者協会（HOA）の近隣に住んでいる場合、それについて考えることさえしないでください。

しかし、あなたの家が適切な場所にあり、余分なスペースがある場合、これは不動産で余分なお金を稼ぐための非常に簡単な方法です。不動産に投資する場所を知ることは、あなたの不動産ベンチャーの成功の鍵です。

9.不動産投資信託（REIT）

REITは、不動産への投資が株式やミューチュアルファンドへの投資のように見える場所です。

実際、彼らは不動産のためのミューチュアルファンドのようなものです。より大きなものは公的に取引され、仲介口座または退職口座に保管することができます。

REITは通常、いくつかの関連するプロパティに投資します。

大規模なアパート、オフィスビル、小売スペース、工業団地、ホテル、倉庫などが考えられます。

これにより、直接責任を持つ投資家としてではなく、商業用不動産または大規模住宅プロジェクトに株主として投資する機会が与えられます。

なぜREITを使って不動産に投資するのですか？

REITsにも有利な配当制度があります。

REIT自体は収入に連邦所得税を払っていません。これらの利益の90％以上を配当として株主に配当しています。

配当は株主の個人税率で課税される。（但し、資格のある配当とはみなされず、より有利な税制上の処理を受けることができます。）

不動産に投資して税制上の優遇措置を提供する方法を模索する人にとっては、リターンを持って非常に安全だと考えられていますので、REITを使って不動産に投資する方法を学ぶことをお勧めします。

あなたがRoth IRAのような退職勘定でREITを保有している場合は、とにかく税の結果について心配する必要はありません。また、退職後のポートフォリオを多様化するために不動産を追加する優れた方法です。

10.不動産リミテッドパートナーシップ（LP）

なぜ不動産リミテッドパートナーシップに投資するのですか？

これらの投資はREITよりもミューチュアルファンドに似ています。彼らは、実際にパートナーシップで保持されているプロパティの直接管理を処理する一般的なパートナーによって組織されています。他のすべての投資家はリミテッドパートナーです。

つまり、あなたが利益に参加している間、あなたの損失は実際の投資に限られます。これは「有限責任」と呼ばれます。

REITと同様、限られたパートナーシップにより、わずか数千ドルの大規模で複雑な不動産取引に投資する機会が与えられます。

不動産リミテッドパートナーシップは、株式を所有するようなものです。パートナーシップに優れた経営陣があり、成功した取引に投資する場合、彼らは非常に有益です。あなたは、株式で得ることができるものよりも高い配当の安定した流れを得ることができます。

しかし反対側では、LPの管理が不十分なため、投資全体が損なわれる可能性があります。リスクを軽減し、一貫した利益をもたらすために不動産に投資する方法を幅広く知っているLPにとっては、この投資は非常に有益です。多くは、主に税の避難所として設立されています。

不動産は大量の減価償却を生成するため、実際の利益を生み出すよりも、LPが生み出す税負担が重要になる可能性があります。

不動産LPは特に流動性がありません。投資に満足していないと判断した場合は、その投資から逃げることができない可能性があります。

不動産LPsはそれらの1つです 慎重に進む 投資。

リミテッドパートナーシップは、不動産への投資経験があり、長期投資を税金から保護する方法として探している人にとって、不動産に投資する最良の方法です。

11.不動産ETFおよびミューチュアルファンド

ファンドへの投資は、不動産に投資する間接的な方法です。あなたは実際にETFまたはミューチュアルファンドの株式を所有していますが、不動産自体の直接所有権はありません。ファンドは、不動産事業に属する企業の株式に投資します。

なぜETFとMutual Fundを使って不動産に投資するのですか？

ファンドは、ビルダーやデベロッパー、資材供給業者、REITの株式に投資します。彼らは非常に液体の利点があり、退職計画を含むすべてのタイプの投資ポートフォリオに最適です。

「不動産関連のETFやミューチュアルファンドの欠点は、不動産関連の投資のほとんどすべてに当てはまりますが、不動産サイクルを実行することです。不動産市場が非常にうまくいけば、信じられないほど利益を上げることができます。しかし、不動産がバストサイクルの一環である場合、可能な最悪の投資の1つになる可能性があります。

12.ノートおよび納税証書を通じた投資不動産（アドバンスト）

これらの不動産投資カテゴリは、主にリスクを恐れることのないより洗練された投資家のために保管しました。

どちらも高い収益を上げることができますが、回収には数年かかることがあります。すぐには必要のないお金で投資しなければなりません。また、支払いを受けるために差し押さえ手続きを進める準備も必要です。

不動産ノート

これらには不動産抵当権を購入することが含まれます。しかし、購入している住宅ローンは成績不振です。わかった？

あなたは不良債権を買います。 あなたは銀行から銀行券を高額で購入します。

例えば、住宅所有者が住宅ローンに10万ドルを払っていて、6ヶ月で支払いをしていない場合、あなたは額よりはるかに少ない額でローンを購入することができます。銀行は、貸し出しのために何かを手に入れようとしているだけです。

損益は、あなたがローンに支払う金額と支払った金額の差額です。

利益はかなり大きくなる可能性があります。

70,000ドルで10万ドルのノートを購入すると、ローンが決済されたら30,000ドルの利益を上げることができます。和解はしばしば差し押さえによって行われます。財産の新しい貸し手として、あなたは家を閉じて売ることができます。それが少なくとも$ 100,000の価値があるならば、あなたの利益を集めます。

しかし、それが$ 50,000の価値があるだけならば、$ 20,000の損失を取るでしょう。

不動産ノートの利益は膨大ですが、損失の可能性も同様に劇的です。だから、これらのローンは洗練された投資家のためだけです。

税務上の証書

これらは不動産不動産の遊びですが、異なる方向からのものです。

地方自治体は住宅ローンの貸し手と同じ問題を抱えています。所有者が財産税の支払いを停止すると、自治体は不動産に担保権を設定します。抵当権は証明書として投資家に売却されます。これにより、地方自治体は、負担する税金のほとんどを回収することができます。

証明書の所有者は、未払いの税金と一般的な利子率を収集することができます。これらの金利は年に30％ほど高くなる可能性があります。

不動産所有者が租税担保権を支払うことができない場合、抵当権者は不動産を抵当流れにする可能性があります。

租税担保権は抵当権よりも優先されるため、租税担保の所有者は実質的に債務の総額と未払利息を徴収することが保証されます。

不動産投資への投資方法の最終的な考え方

私はちょうどあなたが不動産に投資することができる少なくとも10の異なる方法をあなたに示しました。あなたは、賃貸不動産や不動産の売買を通じて、実地投資を選択することができます。不動産所有の頭痛を欲しがらない場合は、REITs、ミューチュアルファンド、ETF、LPs、P2Pクラウドファンディング・プラットフォームを通じて投資することができます。または、あなたが冒険のために胃を持っていれば、あなたは不動産メモや租税担保証明書を手に入れることができます。

1つか2つ選択する - 長期投資ポートフォリオや退職プランでは、不動産は優れた多様化です。それを行うには多くの方法があります。それは、あなたが最も快適に感じるものを選ぶことの問題です。