どのくらいあなたの財務諸表を保持する必要がありますか？ 💲💲💲

私と一緒に働くことを決めた新しいクライアントは、いつも彼らが受け取る入門書類の量を警告しなければなりません。

目論見書から声明まで、多くは最初に彼らが受け取る金額に圧倒される。

また、税務申告書、銀行振込、401k明細書など、その他の重要な書類をどのくらい保管しておかなければならないかについても分かりました。

私はそれがいかに重要であるかを繰り返し述べることはできません。

すべての声明の良いファイリングシステムを維持することは、投資追跡のより良い仕事をするのに役立ちます。

あなたが記事を読む前に、あなたのシュレッダーを準備しておきたいかもしれません。 🙂

ブローカーステートメント

私はクライアントに、新しい声明を出したら、古い声明を投げることができると伝えます。あなたは、もちろん、それらをすべて守ることを歓迎する以上のものであり、私は多くのクライアントがいます。しかし、この日や年齢では、私たちはバックアップのすべてを持って、比較的簡単に古いステートメントを生成することができます。あなたが間違いなくあなたの12月または年次声明に掛けたいと思う1つの声明。

課税目的の場合、特に課税対象のアカウントでは、投資購入を継続することができます。しかし、もう一度、ほとんどの報告方法は、私の会社がすべての情報を手元に保管します。

オンラインアクセスにサインアップすると、必要なフォームにログインして印刷することができます。

IRAと401（k）のステートメント

あなたの仲介明細書に当てはまるものと同じものが401kとIRAのステートメントに適用されます。年次ステートメントは保持するステートメントです。さらに、フォーム8606、フォーム5498、フォーム1099-Rにハングアップしたいとします。

フォーム8606 伝統的なIRAに非献金の寄付を報告するために使用するものです。
フォーム5498 あなたのIRAカストディアンがあなたに送るものです - それは「IRA寄付情報」または「公正市場価値情報」フォームと呼ばれることがあり、通常は5月に到着します。 a）伝統的なRoth IRAへの寄付とb）前年度末のIRAの公正市場価値。
フォーム1099-Rもちろん、IRAの保管機関から引き出し（所得分配）を示すものです。

401kステートメント

税金還付

ビジネスオーナーとして、私は間違いなく過去何年も前から税務申告書と書類にぶつかる傾向があります。ちょうど私が間違っていることを知ったので、私はIRSのウェブサイトを見て、彼らがその問題について何を言わなければならないかを見ました。彼らは何を言わなければならないのですか？

文書を保管する必要がある期間は、文書が記録するアクション、費用、またはイベントによって異なります。一般的には、所得制限の期間がなくなるまで、所得または控除項目をサポートする記録を税務申告書に保管する必要があります。
制限期間は、あなたの納税申告書を修正してクレジットまたは払い戻しを請求することができる期間、またはIRSが追加税を査定できる期間です。以下の情報には、所得税申告に適用される制限期間が含まれています。別段の定めのない限り、年数は返品が行われた後の期間を示します。期限前に提出された返品は、期日に提出されたとして処理されます。
注意： 提出された税務申告書のコピーを保管してください。修正された返品を提出すると、将来の納税申告書を準備し、計算を行うのに役立ちます。
追加の税金が必要です。下記の（2）、（3）、（4）はあなたには適用されません。 3年間の記録を残す。
あなたは報告すべき収入を報告しておらず、収入に表示される総収入の25％以上です。 6年間の記録を残す。
あなたは不正なリターンを提出します。記録を無期限に保つ。
あなたはリターンを提出しません。記録を無期限に保つ。
返品を提出した後、クレジットまたは払い戻しの請求を提出します。 3年間記録を残す 元の返品を提出した日から、または税金を支払った日から2年間のうちのいずれか遅い方から、
無価値証券または不良債権控除による損失の請求を提出します。 7年間の記録を残す。これには、通常、クレジットカード明細書およびモーゲージ明細書が含まれます。
すべての雇用税記録は、税金が支払期日または支払日のいずれか遅い日から少なくとも4年間は保持してください。

私はCPAで私のことを二重にチェックし、彼はIRSのウェブサイトが何を言わなければならないのかを共鳴させた。彼は3〜7年が標準ですが、あなたの税金を "永遠に"保つことをお勧めします。はい永遠に。監査プロセスを実際に通過したクライアントはわずかではありますが、標準的なIRS監査は通常3年後に行われます。あなたが税の重罪で有罪判決を受けた場合、IRSはドアを開けて過去の履歴をすべて確認することができます。これを避ける最も簡単な方法 - 税金詐欺を犯さないでください。

銀行取引明細書

IRSの監査を振り返ってみると、通常、銀行の声明を3年間保つことが提案されています。個人的には、私たちはすべての銀行業務をオンラインで行うので、我々のステートメントにそのようにアクセス可能であることを決意するだけです。

生命保険

生命保険は、家の金庫やセーフティボックスに閉じ込められた重要な候補です。契約の全期間に3年間を加えたポリシーを維持したいと考えています。

あなたが完了したときにシュレッド

今日、アイデンティティ盗難は本当のことです。だからあなたがあなたの書類を取り除くことを決めたら、それを非常に慎重にしてください。適切なシュレッディングは、身元情報の盗難から身を守る簡単な方法です。あなたが中小企業の場合、機密情報を破壊することに特化した企業があります。いずれにせよ、それは個人情報の盗難を防ぐ2つの方法です。