財務計画：始めましょう 💲💲💲

私が最初に私のサービスを利用することに関心のある人と話すときは、プロセス全体がどのように働いているかについて繰り返し質問が出ます。

最も一般的な質問のいくつかは、

"これはどれくらいの費用がかかりますか"、または "あなたは私のために何ができますか？"

前に財務プランナに座ったことのない人にとっては、最初のミーティングがどのように行われるかの例を共有したいと思っていました。

最初の財務計画会議

まず第一に、誰かと初めて会うために何かを請求することはありません。最初のミーティングは、両当事者のインタビューのみです。私はあなたが私の財務計画プロセスの正しい候補者であるかどうかを見るためにあなたにインタビューしています。あなたは私が仕事にふさわしい人かどうかを知るために私にもインタビューしています。カジュアルに顔を合わせて顔を合わせると、私たちはこの質問に答えるのに役立ちます。

持ち込む情報

一般的には、私は潜在的な顧客と話し、初回の会合に必要な資料の種類を教えます。これには以下が含まれます：

仲介明細書
銀行取引明細書
退職プラン情報（401k、403b、TSP、IRA、年金情報）
保険情報（健康、生命、障害、長期ケア）
社会保障給付情報
最新の給与スタブ
文書などを信用する

それはあまりにも多くの情報を持つことを傷つけることはありません。実現可能であれば、私は私のオフィスで会うのが好きですが、家の訪問は普通のことではありません。実際には、家に帰ってすべての書類がすでにそこにあり、最初に忘れてしまったファイルから簡単に引っ張られるようにするのはいいことがあります。

話しましょう

会議の最初の部分はお互いに知り合っています。彼らの状況を改善するために私がテーブルに持って来ることができるものがあるかどうかを見るための非公式のインタビュープロセスのようなもの。それは、彼らが私の投資に手伝ってくれる正しい人であることを確かめるために、私にインタビューしているという点で、他のやり方もしています。うまくいけば、私は良い印象を与える。 🙂

私の最高の特質の一つは、私は自然に好奇心が強い人です。私はいつも「彼らの物語」が何であるかを知りたい。彼らはどこから来ましたか？彼らはどこで働いたのですか？彼らは何のために楽しいですか？彼らが今までに訪れた最高の場所は何ですか？彼らの最初の仕事は何でしたか？その人が今日どこにいるのかを知ることは、常に面白いことです。

ダウントゥービジネス

それから、彼らの投資状況について話し合うでしょう。彼らのために今働くのは何ですか？過去にうまくいかなかった投資？彼らは現在の状況について何が好きか、嫌いですか？過去に財務プランナーと仕事をしたことがありますか？これは、最終的には、彼らが彼らのために行うために投資を必要としているものについての議論につながります。休暇の家を買う。娘の大学などを支払う

数字のクランチ

私は彼らの投資情報を受け取り、オフィスに戻って、ポートフォリオを分析して彼らが最大限の可能性を最大限に引き出しているかどうかを確認するためのツールに入力します。多くの場合、人々は十分に多様化していないか、現在の投資の中にはパフォーマンスが不足しているものがあります。私たちは、2つ目の会合を予定して、よりよい状況に置くためにどこで調整できるかを見極めるために、私の推奨事項を尋ねます。

全体的に、私は新しい人に会うのが楽しいので、最初の会議は最も楽しいです。私は人生のすべての経験を教えてくれる何時間もの人々の話を聞くことができました。それは、財務計画プロセスをユニークで楽しい経験から始めることになります。