実際にポートフォリオ全体に何があるかを知る方法 💲💲💲

2013年は大部分の投資家にとって素晴らしい年でしたが、それは2014年の新たな課題です。資産配分が投資家にとってどのように重要であるかについて、以前から話しましたが、これまで以上に真実です。

どうして？昨年は市場で大きな利益を見たので、私はあなたのポートフォリオのすべてが均等になるわけではないことを保証します。結果として、あなたはおそらくない今年は市場に適切に配分されています。

私のポートフォリオの調査

私のポートフォリオを例にとりましょう。私の目標資産配分と私のポートフォリオは2013年の初めに何があったのですか：

米国の大型株の35％
米国の小型株の15％
25％の国際株式
5％REITと不動産
グローバル債10％
10％短期社債/現金/変動金利ファンド

だから、2013年に何が起こったのですか？米国の大型株は稼動を停止し、ポートフォリオ配分を歪曲した。さらに、私はこの分野でいくつかの巨大な個人の勝者を抱えていたので、本当にすべてが歪んでいました。また、金利の上昇を見越して2013年初めに多くの債券を売却したが、これも損失を回避する大きな要因だった。

今日私のポートフォリオは次のようになります：

米国の大型株の51％
米国の小型株の16％
22％の国際株式
4％REIT
グローバル債券1％
米国債3％
現金3％

あなたのポートフォリオの内容を知る方法

ポートフォリオ全体を全体的に見る必要があるため、ポートフォリオに含まれるものを知ることは難しいでしょう。人々が自分自身に抱く問題は、ポートフォリオ全体を見るのではなく、個々の口座を個別に検討することです。理由？硬いです。

ほとんどのブローカーは、各口座の資産配分を月次明細書に個別にまとめたり、オンラインで簡単にアクセスできるようにします。しかし、1つのアカウントは重要ではありません。 IRA、401（k）、証券会社、不動産の保有物など、あなたのすべてのアカウントを一緒に見る必要があります。あなたのポートフォリオの内容を真に把握するための最良の方法です。

これを行う最も簡単な方法（それは私がやることです）は、Personal Capitalのようなフリーソフトウェアを使うことです。 Personal Capitalダッシュボードでは、投資 - >割り当てをクリックするだけで、ポートフォリオ全体の仕組みが表示されます。これはあなたのポートフォリオの内容を知る最も簡単な方法です。

パーソナルキャピタルを使用したくない場合は、Excelスプレッドシートを作成してそれをすべて出力することができますが、パーソナルキャピタルを使用する方がはるかに簡単で便利です（費用も同じです）。

ここからどこへ - リバランス

あなたのポートフォリオの内容を知ったので、今度はバランスをとるべきです。あなたは勝者の一部を売却し、配分されていない資産を買うべきです。私のケースでは、昨年はうまくいって、より多くの債券を買う米国の大型株のいくつかを売っています。私は、金利が上がるにつれて債券は依然として怖い投資であることを覚えているので、グローバル債と短期債に焦点を当てています。

あなたのポートフォリオの内容を知っていますか？昨年の大規模な大会以来、あなたはバランスを取っていますか？