あなたのブローカーアカウントを転送する方法 💲💲💲

彼らの衛星やケーブルサービスを変更しようとした人は誰でも、尻の痛みの程度を知ることができます。

あなたは電話で最低1時間で過ごすでしょう。そして最後には熱いシャワーでさえ気分が良くならないほど嫌な気分になります。

新しい証券会社を設立する際に投資家が抱える最大の懸念の1つは、財務顧問を辞めたり解散したりする場合です。

あなたは、あなたの衛星サービスを転送しようとしているのと同じ状況で立ち往生しようとしていますか？また、大量の降伏手数料がかかるでしょうか？

これはあなたが心配するものですか？

あなたの仲介アカウントを転送したい場合、どのように動作するか見てみましょう。

あなたが新しいファイナンシャルアドバイザーを雇ったり、オンライン証券会社のアカウントを開設している場合は、最初にやりたいことは、

"私が残したいことがあればどうなりますか？どのようなタイプの費用または譲渡費用が発生するのですか？

それが本当にあなたの懸念事項であるなら、私は口頭で説明を受け入れません。書面で入手してください。あなたが何かを何か支払う必要があった場合、あなたが支払う金額を正確に見ることができることを確認してください。

多くの人々は、実際にあなたの仲介口座を他の場所に移すことがどれほど簡単か分かりません。銀行を切り替えるより簡単です。ケーブルを落とすより簡単です。携帯電話会社を変更するよりも簡単です。はい、それは簡単です！

転送についての美しいことは、あなたが実際にあなたがいる機関に話をする必要はないということです。「何？」と言ってください。はい、そうです。あなたは、あなたが出て行くことを知らせなくても、実際に転送することができます。それはどれくらい美しいですか？

ブローカレッジのアカウント転送の例

たとえば、エドワード・ジョーンズとの仲介アカウントを持っていて、4年間彼らと一緒にいたという例を考えてみましょう。あなたはXYZ Financialと仕事をすることに決めました。 Edward Jonesに連絡して退社理由を伝える代わりに、実際にXYZ Financialに行き、Edward Jonesで開いたのと同じタイプの仲介アカウントを開き、XYZ Financialの移管書類に署名します。

XYZフィナンシャルの事務所はエドワード・ジョーンズの事務所に連絡し、譲渡はすべてあなたのために行われます。これが簡単なのは、ほとんどの証券会社が、自動顧客勘定振替サービス（ACAT）と呼ばれる勘定振替プロセスを使用しているためです。

ACATシステムを支配する規則は、企業が移転プロセスにおいて、そして非常に特定の期間内に様々なページを完成することを要求している。 ACATシステムを使用して転送する場合は、転送に6営業日を要しません。

SECのウェブサイトから直接ACATプロセスを簡単に説明します：

仲介業者間のほとんどの口座振替は、自動化顧客預金譲渡サービス（または「ACATS」）システムを使用して行われます。ナショナル証券決済公社はACATSを運営しています。ニューヨーク証券取引所と証券ディーラー・アソシエーション協会はACATSの使用をメンバーファームに要求しています。
これらの規則は、企業が限られた期間内に様々な段階の移管プロセスを完了することを要求しています。 ACATSを通じて譲渡され、問題がなければ、新会社があなたのフォームをACATSに入力してから譲渡には6営業日を要しません。

アカウントがACATシステムを利用できない場合があります。そのような場合は、転送が行われるまで2週間ほどかかることが予想されます。ここ数年、私はアカウントがACATを利用して移転できないいくつかの状況に遭遇しました。おそらく、あなたはこの状況に遭遇しません。

仲介手数料の譲渡

コストはどうですか？

すべての仲介会社は、いくつかのタイプの振り込み料金を請求する予定です。

その手数料は、最低でも55ドルから最高95ドルまでの範囲です。

それはIRAのためにもっとあるかもしれません。発生する可能性のある別の潜在的な費用は、IRAの保管料です。

私は、一部の企業が、振込手数料とIRA保管料の比例按分費用の両方を請求することを知っています。あるケースでは、IRAを移転するために顧客が115ドルを支払わなければならないことがわかっています。おお！

現れるかもしれない他の唯一の問題は、あなたが保有する投資のタイプに依存します。私はいくつかのミューチュアルファンドを見てきましたが、「現物のまま」移転することができないので、アカウントを転嫁する前に、あなたが現在持っている証券会社に売却する必要があります。その場合は、転送できないものを販売するよう指示するために連絡を取る必要があります。電話を避けたい場合は、いつでも投資を清算し、その資金の決済時に口座を振り替える手紙を郵送することができます。

また、保険や年金は、移転する際には、他の動物全体であることにも注意してください。年金アカウントのブローカーレコードを変更するのはかなり簡単ですが、実際のポリシー自体にも引き渡し料金がかかることがあります。年金契約を解約する前に必ず保険会社に確認してください。