「投資するのに簡単な方法が必要です。」
それはBettermentの最高経営責任者Jon Steinが、投資旅行を始めていた時期ではないと思いました。
まあ、その考えは、わずか4年で5億ドルの投資会社に変わった。
彼らの成長は驚くべきものであり、見ることが面白いです。私はGFのポッドキャストでJonが自分の夢の会社をどのように作り出したのか、大きな計画が何であるかを分かち合いました。
ベターメントとは何か、その特徴のいくつかは何ですか？
- 自動投資サービス
- 最小の時間で最も低い価格で最良のリターンを提供します。
目標に基づく計画
- ベターメントは、各投資家がゴールを設定することを可能にします。例えば、退職のための貯蓄、子供たちの大学への貯蓄などです。そしてBettermentは、その目標に従って各ポートフォリオを調整します。
- あなたの目標を入力すると、Bettermentは毎月どのくらい貯蓄する必要があるかを自動化し、それらの資金を自動的にBettermentに入金させることさえ可能にします。
ベターメントのゴール
- 彼らにあなたの時間の5分を与えるならば、彼らはあなたの財政的未来を安全にするでしょう。
ベターメントの背景
- Jon SteinとBetterment Investmentチームは、プロセスについて完全に透明な非常に率直な会社に尽力しています。
- Bettermentが作られる前に、Jon SteinはVanguardを使っていましたが、これは非常に低コストでしたが、インターフェースが貧弱であり、ガイダンスがほとんどありませんでした。
- 彼はまた貯蓄口座にING Direct（Now Capital One 360）を使用しており、設立と資金調達が非常に容易であることを発見しました。
- Jon Steinは、低コストのVanguardとING Directの使いやすさを組み合わせてBettermentを作成しました。
- それはより良い投資ですが、使い易さは保持されます。
- 2009年5月に非現実的なタイムライン上の巨大な目標で開始されました。実際に約5ヶ月かかると仮定されたものは、実際には立ち上げと成長に14ヶ月かかりました。
- ベターメントは、35,000人の顧客と管理下の資産で5億人の顧客を擁し、立ち上げ以来飛躍的に成長しました。
今すぐベターメント
- 最新の最高のテクノロジーに多大な投資をしました。
- 同社のスタッフの50％がサービスの技術に専念しています。
- 非常に少数の企業の1つで、翌日の預金を提供する唯一の会社ではありません。
- アドバイスは自由にアクセス可能でなければならないと考えているので、アドバイスはすぐに利用でき、サイト上でアクセスできます。
- Mintやモバイルアプリなどのサードパーティとの統合を追加しました。
- 彼らはもっと多くのものを追加していますが、それでも同じ簡単な経験を維持したいと考えています。
ETF？
- Jon Steinは、ETF（Exchange Traded Funds）が多様なポートフォリオを構築する最も効率的な方法だと考えています。
- ETFはミューチュアルファンドのようなものです。
- 彼らは貿易が安価であり、競争は資金のコストを下げる要因となります。
- ETFのおかげで、Bettermentのポートフォリオは世界的に多様化しており、わずか1,000ドルという小さな投資でも非常に多様化する可能性があります。
ベターメントの未来
- ベターメントは投資についての長い視点を取ります。
- ジョーン・スタインは、市場が世界経済の成功を代表していると考えており、個々の年が減っている可能性はあるものの、世界経済は長期的に改善し、強化し、それは市場に反映されるだろう。
ベターメントは次の計画を立てています：
- ポートフォリオをさらに調整する
- ポートフォリオの最適化を強化
- 目標に対するより個別化されたアドバイスを提供する
- よりアクセシビリティを高める（モバイルアプリ）
- ユーザーエクスペリエンスをさらに強化
- 実践を通してRIAと提携する
ベターメントの詳細はこちらをご覧ください。
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