今日私は、なぜそれが重要かを強調したい 受益者指定書式を見直す あなたの個人退職口座、あなたの生命保険契約、そしてあなたの現在の仕事での401Kまで。
あなたの受益者を見直すことは大きな問題ではないと思いますか？
それがなぜ重要で、あなたの家族のために少しの監督が大きな違いを生み出すことができるのかを簡単に伝えてください。この場合、$ 80,000の違い！
数年前、私は潜在的な新しいクライアントとの最初の会議を行っていました。彼は最近死去した母親からお金を引き継いだので、男性がやってきた。彼は3人の兄弟であり、相続の詳細を私に分かち合っていた。私たちはそれについて話を始めると、何が起こったのか、家族を離れたのかについての話が本当に出てきました。
受益者を見直してください：信頼してください！
彼らの母親はまともな金額を持っていて、いくつかの異なる場所に広がっていました。彼女は銀行に何人か持っていた。彼女はIRAにいくつか持っていて、年金の一部も持っていました。彼女がすべての受益者情報を設定するときはいつでも、そのすべてが彼女の3人の息子に等しくなったことを確認することでした。彼女は自分の意志を3つの均等な部分に分けられるところに設定しました。
彼女はちょうどすべてが大丈夫だと思った。
彼女のIRAは大丈夫だった。彼女の小切手と普通預金は元気だった。地元の銀行の彼女のCDは元気だった。彼女が見落とした唯一のものは年金でした。彼女は、彼女の年長の息子を、年金のプライマリで唯一の受益者として挙げました。
今あなたがこれを知らなかったら、たとえあなたが意志を持っていて、それが誰にでも3つの等しい部分に入ることを望んでいると言えば、その年金の受給者指定はそれを上書きします。だからそれは問題ではない。彼女はちょうどそれを見逃した。彼女の最年長の息子は遺言の遺言者だったので、意志がそれを世話すると思ったと確信しています。
分割相続人
たとえそれが、3歳の兄がお母さんが望むことをし、それを均等に分割する3つの異なる方法に分割されることになっていたとしても、結論づけるでしょう。 右？ まあ、彼はしませんでした。彼はすべてのお金を自分自身に持って行きました。
今はおそらくそれほど大きな取引ではないでしょうが、お母さんがすべての資産を合計して合計した金額の合計で、その年金は彼女の全不動産の75％を$ 240,000にしました。兄弟は他のすべてを3等分したが、年金は分けた。その兄はそれをすべて自分のために保った。
それは彼が実際にそのお金を取って、それと一緒に飛行機を買ったようなお金のような大きなチャンクでした。私はあなたがいない。彼はパイロットでしたか？いいえ、彼は飛ぶ方法を知っていましたか？いいえ、飛行機を買うために彼が使った残りの2人の兄弟とそのお金を分ける代わりに、彼がそうしたいと思っていたのは趣味でした。
それをキャッチしましたか？ 飛行機。
私はこの物語を上げていたらいいと思う。それは絶対的な真実であり、なぜあなたの受益者を見直すことがとても重要であるかのもう一つの思い出です。年金以外のものにも当てはまります。それはまた、生命保険契約、あなたの401Kの仕事とあなたのIRAに行きます。
私たちの最善を尽くすことができます
私がイラクに配備される前に私がほとんどやったことの1つは、私は最近、妻と結婚していました。結婚前には、私の生命保険契約の主な受益者として、お母さんとお父さんの両方がいました。もし私がその重要な変更をしなかったと私に何かが起こった、すべての彼らに行って、私の妻は何も残っていないだろう。
私は両親が正しいことをしたと思っていますが、私はあなたに何を言っているのですか？いつでもあなたの後ろにゼロの数が多い誰かの前に大きなお金を入れれば、彼らはどのように行動するのか分からないでしょう。あなたは常に彼らが最高の関心をもって行動することを期待していますが、あなたは決して知りません。 それがあなたの受益者を見直すことがとても重要な理由です。
テイク20
しばらくのうちにそれらを見直さなかったら...。見てみましょう。すべてをチェックするには15〜20分かかります。あなたがそれを見直したことを確認し、必要なだけ最新のものであることを確認し、適切な人々がそこにいることを確認するために、そこに受益者指定を持つことができるすべてのものを書き留めてください。
行き過ぎてはいけません、今日あなたの受益者をチェックし、あなたが最新であることを確認してください。
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