バッドミューチュアルファンドによるいじめを止めよう 💲💲💲

人々を打ち負かすことにいつも困っていた小学校の子供を覚えていますか？

彼はいつも勾留されていて、他の子供たちの荒廃や、年齢があまり変わっていないので、いつも書き留めました。

あなたが近づきすぎてしまうと、おそらくビートに陥るからです。楽しくない。

投資の世界では、この記述を「T」に適合させるミューチュアルファンドが存在する。

彼らには恐ろしい実績があり、あなたのお金を彼らに入れすぎると、あなたのお尻が蹴られてしまいます。

最近、私は潜在的な新規顧客との会合を持ち、投資オプションにつきました。

彼の財務顧問は6つの異なるミューチュアルファンドに彼を入れて、全く多様化していなかった。

事態を悪化させたのは、彼が所有していた6つのミューチュアルファンドのうち4つが恐ろしいものだったということでした。

私が恐ろしいと言うとき、私は寛大である。彼らは悪いミューチュアルファンドからただ平らだった。

今日は、私がミューチュアルファンドをどのように見ることができるか、それがあなたが離れていなければならない悪い子供の1つであるかどうかを即座に知る方法をあなたに素早く示したいと思います。

悪い卵の特定

私はミューチュアルファンドのクイックスクリーンをするために使用できるさまざまなツールを持っています。 Thomson Reutersは、私が使いたいのが好きな人のひとりです。 Thomson Reutersには投資ツールと呼ばれる製品があり、そこにはほぼすべての単一投資信託のデータベースが存在します。

あなたがミューチュアルファンドを持っていて、それについての詳細を知りたいのであれば、私は名前または記号でそれを引き上げることができ、文字通り数秒で私の指先ですばらしいデータを得ることができます。以下では、私がミューチュアルファンドの1つで見つけたデータのいくつかのスクリーンショットをご覧いただけます。

6人のうちの1人が選んだ限り、間違いなくこの男が彼のポートフォリオにあった最悪の最悪の人だった。しかし、他のものはあまり良くありませんでした。

最初のグラフを見てみましょう。最初のチャートは過去10年間で10,000ドルの成長を示し、それをRussell 3000 Growth Indexの指数と比較しています。

悪いし、このミューチュアルファンドがあります

グラフを見ると、ロイヤルブルーのラインはミューチュアルファンドを表し、緑青のラインはインデックスを表します。 あなたは、青い線が顎脈の線よりどれだけ遠くにあるのか気づいていますか？ 基本的には、このミューチュアルファンドが嫌なことです。このことは、過去10年間で継続的に指数を下回っています。

なぜあなたはお金を管理するミューチュアル・ファンド・マネジャーに、索引について追いつくことさえできないのですか？簡単な答えは次のとおりです。 あなたはしないでください。

このミューチュアルファンドは、未成年者に送金する必要があります

あなたがスポーツ愛好家のために、私が使用したいと思う少しのアナロジーは野球を使用しています。メジャーリーグの平均打率は0.250であるとしましょう。

インデックス（このケースではRussel3000インデックス）が0.275を打っている場合、このミューチュアルファンドはおよそ0.180打である。 Yikes！

あなたがメジャーリーグの野球選手で打撃を受けている場合、おそらくあなたはメジャーリーグにはそれほど長くはいないでしょう。この簡単なグラフを見るだけで、なぜ財務アドバイザーがこれを顧客に推奨するのか不思議に思うだろうか？率直に言って、私はまったく同じ質問をしましたが、私は良い答えを出すことができませんでした。

相互資金の比較

最後のチャートは、このミューチュアルファンドがインデックス内の他のファンドとどのように比較されているかを示しています。ミューチュアルファンドを含む投資のトラッキングタイプの企業であるLipperによると、マルチキャップ成長ファンド部門では、このミューチュアルファンドをランク付けしています。

常に下の住人

チャートを見ると、15,5,3,1年後に戻ることがわかります。したがって、過去15年間にこのミューチュアルファンドを見ると、そのカテゴリには200のファンドがあることがわかります。

これらの200のファンドのうち、このミューチュアルファンドは＃180を置いた。つまり、このカテゴリーには、このミューチュアルファンドよりも下位25％に優れた179のファンドがあります。

もう一度、それはどういう意味ですか？これは、このミューチュアルファンドが吸うことを意味します。

10年になると、このカテゴリーには現在336のミューチュアルファンドがあります。このファンドは254番目のファンドであり、これよりも253のミューチュアルファンドがこれよりも優れています。

私はあなたが要点を得ると思っていますが、先に進んで言いましょう。これは、このミューチュアルファンドが吸うことを意味します。我々は第3四分位に移行した5年、3年および1年の見通しに若干の改善が見られましたが、このカテゴリーの他の多くのミューチュアルファンドよりもかなり低いです。

気をつけてください：悪いミューチュアルファンドを避ける

残念ながら、私はこれらのタイプのミューチュアルファンドをさまざまな顧客のポートフォリオで見ることができ、私はこれが犯罪者であると主張することがほとんどできます。前述のように、このミューチュアルファンドをすばやく見て、それが本当にいかに恐ろしいかを知るには、文字通りわずか数分しかかかりませんでした。私は、他の財務アドバイザーが誰にでもこれを名誉的に勧めることができたとは想像できません。

約5年前に実際にミューチュアルファンドを購入して以来それを所有していたクライアントは、彼のポートフォリオの他のすべてのミューチュアルファンドについては、実際には同じケースでした。

最後にミューチュアルファンドを見直し、あなたのポートフォリオに悪い子供がいないことを確認したのはいつですか？再確認することをお勧めします。