投資

将来の財務アドバイザーに聞く8つの質問

将来の財務アドバイザーに聞く8つの質問

以下は、あなたがEmily Guy Birkenによって退職する前の5年間の本の抜粋です。

財務プランナーとアドバイザーにはさまざまな種類があり、さまざまな財務アドバイザーが使用できるタイトルの一部のみが規制されています。ファイナンシャルプランナーと呼ぶ人と会うことは、保険代理店、株式仲買人、投資顧問、またはCFP(Certified Financial Planner)と手を振ったことを意味する可能性があります。

それが十分に混乱しない場合は、様々なタイプの相談員が異なる方法で支払われます。これは、あなたの収益に重大な影響を与える可能性があります。財務をよく理解している人でさえ、少し圧倒されていると思われるかもしれません。

これを念頭において、信頼できる財務アドバイザーを見つけることは不可能な仕事のように見えるかもしれません。しかし、それだけでは、あなたの退職を処理するための良い戦略ではありません。あなたが直面しているすべての規則、規制、オプション、機会に精通している財務アドバイザーとのパートナーシップは、自分を教育するよりもはるかに理にかなっています。

どのようにしてあなたの財政的決定を信頼するのかを正確に決定するにはどうすればよいですか?潜在的なアドバイザーにインタビューするプロセスは、時間と労力を要するかもしれませんが、あなたが持ってはいけない人に信頼を置いているか、複雑な退職の決定を助けて。

インタビューの質問の次のチェックリストは、あなたが愛する退職金を作成するあなたの味方となる顧問を見つけるのに役立ちます:

1.あなたの背景と経験は何ですか?

一般的には、あなたの将来のアドバイザーがすでに数年間の経験を積んでおり、様々な市場の浮き沈みを経験していることが分かります。あなたのアドバイザーが過去数年間何をしていたのかを知ることは、彼女の戦略とリスク許容度があなたのものに合っているかどうかを知るのに役立ちます。

2.あなたが保有するライセンスと証明書を説明してください。

この質問は、どのタイプの相談者があなたと出会っているのかを正確に理解するのに役立ちます。上記のように、顧問は複数のライセンスと認証を持っている可能性があります。つまり、いくつかの規制当局によって管理されている可能性があります。

3.あなたはどのように補償を受けていますか?

潜在的な顧問のあなたのインタビューの間に1つの質問だけを尋ねるなら、それをこの1つにしてください。どの顧問がどのように支払われるかを正確に理解すれば、あなたがインタビューした他のアドバイザーと彼女を比較することができます。さらに、この質問をすることは、潜在的な詐欺師から実際に立ち去ることができます。なぜなら、あなたをマークとして見る人は、あなたが彼女がどのように支払われたかを知ることを望んでいないからです。

4.あなたの投資哲学は何ですか?どのような戦略を使用していますか?

あなた自身の投資哲学と戦略が不明な場合でも、これは良い質問です。あなたの潜在的なアドバイザーは、彼が投資で重要と考えるものを説明することができ、彼の答えに基づいて、自分の頭をうなずいたり、別の候補に進む時間を考えているかもしれません。この質問に対する顧問の回答のいずれかの側面が不明な場合は、明確化を求める。あなたのシャツを失うことによって愚かに感じるよりも愚かな質問をする方が良いです。

あなたの理想的なクライアントを記述してください。

あなたが正しい顧問を見つけたなら、あなたに似ているような音が聞こえます。顧問の顧客の間に他のすべてのクライアントと違っている場合、彼はあなたのニーズにうまく対応することはできません。

6.あなたの専門分野は何ですか?

顧問の中には、新しい労働者が巣卵を作り始めるのを助けるための投資や、大学の計画を支援する他の人たち、さらには退職への移行の計画に関するパン・アンド・バターを獲得する投資などがあります。若い専門家が退職を救う手助けをしている顧問と一緒に仕事をしている早期退職者は、壊れた腕のために歯科医に行くのと同じくらい大きな不一致ではありませんが、顧問を務める必要はありませんあなたのニーズに特化していません。

7.いくつかのサンプルポートフォリオを表示できますか?

あなたの顧問は、彼の仕事から何を期待するかについての非常に具体的な考えをあなたに伝えることができます。サンプルポートフォリオは、顧問がアセットを割り当て、ボラティリティを処理することをどのように推奨するかを正確に理解するのに役立ちます。

あなたの顧問があなたにいくつかのサンプルを提供するのを嫌って、代わりに彼が毎年彼のクライアントのためにX%を作ることをあなたに安心させようとするなら、彼の時間に彼に感謝し、彼の名刺を失う。再保証は良いと思うかもしれませんが、彼がやっていることの特定のドルとセントを見たいと思っています。過去の業績は将来の業績を保証するものではありませんが、顧問が様々なポートフォリオをどのように扱っているかを見ることで、うまく連携するかどうかを判断するのに役立ちます。

8.あなたの財政目標と目標を教えてください。

あなたの顧問は既にあなたが望むものを尋ねてきたので、理論的にはあなたがすでに言ったことをやり直すことができるはずですので、これはちょっとした疑問です。しかし、あなたのアドバイザーが会話の他の面からあなたの財務目標について多くの手がかりを取ることができ、あなたの目標を明確にするのに役立つはずだから、それは重要な質問です。多くの新規顧客は、退職希望を考えて目標を達成することができないため、目標を明確な言葉で表現することはできません。あなたの将来のアドバイザーは、彼がそれらの目標や目的に関して聞いたことをあなたに教えてもらい、彼がどれだけうまく聞いているかを教えるだけでなく、あなたがそれを明確にすることができなかったらあなたが望むものを正確に理解するのを助けることができますあなた自身。

すべてを一緒に入れて

プロフェッショナルのアドバイスを得ることは、あなたの選択について自信を持っていることの重要な部分です。しかし、私たちの多くは一般的に財政に脅かされているので、顧問の前で愚かに見えることを恐れて単独で行ったり、それを提供する最初の有能な人のアドバイスを取ったりするのはとても簡単です。これらの選択肢のどちらも安全で楽しい退職への道を踏み出さないでしょう。そして財政に対するあなたの理解について、どれほど臆病に感じても、どちらも必要ありません。あなたの将来の顧問が誰であるか、彼らが何をすることができるか、どのように報酬を受け取るかを理解する時間をとることは、潜在的な乳母にインタビューすることと同じくらい重要です。

これらの面接の質問を使用して、財務を最大限に活用するための助言者を見つけることができます。

コメントの投稿