ファイナンシャルアドバイザーを選ぶ際のヒント6

70万人が米国で投資商品やサービスを販売するためにライセンスまたは登録されています。彼らは、卓越した投資収益を生み出すことができる倫理的な投資専門家であると主張しています。彼らは、投資家がファイナンシャル・アドバイザーを選ぶ際に聞きたいと思っていることを知っているので、これらの請求を行います。彼らは、これらの主張をする必要があると信じているか、投資家は顧問になるために他の人を選ぶでしょう。

これらの自己主張された専門家の75％は、財政的助言を提供するための登録を保持していない。彼らは手数料のために投資商品を販売することに制限するライセンスを保有しています。彼らは、投資顧問会社が投資商品を販売する際の売上高がより少なくなるため、この重要な事実を投資家に開示しない。

真のファイナンシャル・アドバイザーを選ぶのに役立つ6つのヒントを紹介します。

ヒント＃1 - プロフェッショナルがRegistered Investment Advisor（RIA）またはInvestment Advisor Representative（IAR）であることを確認してください。 IARはRIAに登録されています。これらの登録により、顧問は投資アドバイスや継続的な金融サービスを提供することができます。

ヒント＃2 - 法律では、RIAとIARは受託者です。信任状とは、信頼の地位を保持している者のことです。この場合、受託者は金融サービス業界の最高倫理基準にも守られています。顧問に、彼の信任状を書面で通知するよう依頼する。

ヒント＃3 - 投資家は、他の専門家、CPA、弁護士に支払うのと同じ方法で、専門的な知識、アドバイス、サービスに依存して、ファイナンシャルアドバイザーの報酬を支払う必要があります。 RIAとIARだけが手数料を支払うことができます。

ヒント＃4 - 高品質のアドバイザーは隠すものがないため、資格、倫理、ビジネス慣行の完全な開示は問題ありません。質の低いアドバイザーは、投資勧誘を拒否する可能性のある情報を保留します。すべての開示が書面で行われていることを確認して、投資家に何が言われたのかについて恒久的な記録を残すようにしてください。

ヒント＃5 - ファイナンシャル・アドバイザーには、FINRA.orgおよびSEC.govのウェブサイトにあるコンプライアンス・レコードがあります。これらのデータベースには、顧問に提出された投資家、会社、規制機関の苦情が表示されます。投資家は、清潔なコンプライアンス記録を持つ顧問にその選択肢を限定すべきである。

ヒント＃6 - 投資家は、顧問が自分の口座から差し引かれる費用とその費用のために受け取ったものをすべてペニーに記録するようにすべきです。金融サービス業界は、財務プランナー、投資顧問、マネー・マネジャー、ブローカー/ディーラー、カストディアンに支払う手数料の層を請求します。経費の1ドルは、投資家が再投資と将来の利用に利用できる1ドル以下のものです。

これらのヒントを参考にすれば、投資家は財務アドバイザーを選び、顧問を務める営業担当者を避けることができます。

著者バイオ： ジャック・ウェイマイアは28年間金融サービス業界で働いていました。 21年間、彼は5万人以上の顧客を持つ登録済み投資顧問会社の社長兼最高投資責任者でした。彼は2003年に彼の本（Who's Watching Your Money？）がJohn Wileyによって出版されたときに業界を去った。同年、彼は彼の本の原則に基づいた投資家情報ウェブサイト（www.PaladinRegistry.com）を立ち上げました。ジャックは主要な財務サイトの頻繁なブロガーであるワース誌のコラムニストであり、ウォールストリート・ジャーナル、フォーブス、ビジネスウィーク、ブルームバーグ、キプリンガーなどのメディアで広く引用されています。